
Ghiduri importante ONPCSB privind combaterea spălării banilor
Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 15-19 iulie 2024 se numără Ghidul ONPCSB privind identificarea persoanelor expuse public și Ghidul ONPCSB de combaterea SB/FT în sectorul imobiliar. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor!
Ghid ONPCSB privind identificarea persoanelor expuse public
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat ”Ghidul privind identificarea persoanelor expuse public” pentru a oferi orientări suplimentare entităților raportoare în scopul determinării calității de persoană expusă public (PEP) atunci când aplică măsuri de cunoaștere a clientelei.
Ghidul identifică trei tipuri de persoane expuse public:
- domestice
- externe
- din cadrul unor organizații internaționale
Ghidul subliniază faptul că măsurile de diligență au un caracter preventiv și nu trebuie interpretate în sensul stigmatizării persoanelor care au calitatea de PEP ca și când ar fi implicate de facto în activități de natură ilegală.
Refuzul unei relații de afaceri cu o persoană expusă public, exclusiv pe baza determinării calității de PEP a clientului, contravine standardelor internaționale. Pentru a determina dacă un client sau beneficiarul real al acestuia are calitatea de persoană expusă public, entitățile raportoare sunt îndrumate să consulte listele cu funcțiile publice importante disponibile la nivel național pe site-ul Agenției Naționale de Integritate și la nivel European, lista publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene. În situațiile în care informațiile sunt disponibile public, se recomandă consultarea declarațiilor de avere și interese, iar în ceea ce privește membrii de familie și asociați, sursele deschise de informații.
Ghid ONPCSB de combaterea SB/FT în sectorul imobiliar
„Ghidul practic în materie de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului în sectorul imobiliar” publicat de ONPCSB are scopul de a oferi agenților și dezvoltatorilor imobiliari suportul necesar pentru a respecta standardele stabilite în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Ghidul își propune să ofere o înțelegere clară a obligațiilor privind evaluarea riscurilor, aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei, și pune accent pe indicatorii de suspiciune și pe tipologiile asociate spălării banilor în domeniul sectorului imobiliar, oferind instrumente practice pentru identificarea și raportarea activităților suspecte.
Materialul prezintă exemple de situații ce ar putea reprezenta indicatori pentru detectarea tranzacțiilor suspecte, indicatori de suspiciune pentru identificarea tranzacțiilor suspecte și 8 tipologii de spălarea banilor, tratate în mod extins, astfel:
- ascunderea beneficiarului real al unui activ imobiliar;
- canalizarea fondurilor ilicite prin credite ipotecare;
- convertirea rapidă a fondurilor ilicite într-un activ imobiliar;
- vânzarea/revânzarea/renovarea de case pentru a transforma fonduri ilicite în fonduri licite;
- ascunderea capitalului în alte jurisdicții;
- achiziționarea unei proprietăți în scop infracțional;
- spălarea băniilor prin tranzacții imobiliare anulate;
- dobândirea unei surse legale de venit/bani, pe care îi va amesteca cu banii iliciți.
Ghidul abordează succint și necesitatea implementării cerințelor privind sancțiunile internaționale.
Programul oferă informații teoretice și practice necesare pentru înțelegerea fenomenului de spălare a banilor și finanțarea terorismului, conștientizării riscurilor sectorului imobiliar și asigură formarea de competențe și abilități în vederea implementării măsurilor proactive și reactive de combatere a spălării banilor.
Înscrie-te AICI>>>
Citește: Proiect ONPCSB de modificarea Legii 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor
Document FATF ce analizează consecințele neintenționate ale măsurilor de combaterea SB/FT
FATF analizează consecințele neintenționate ale măsurilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și analizează dacă aceste măsuri sunt responsabile de de-risking, de excludere financiară și de suprimare a organizațiilor nonprofit și apărare a drepturilor omului.
Această inițiativă a debutat în 2021 și va fi o prioritate a președenției Mexicane a FATF din perioada Iulie 2024 – Iunie 2026. În anul 2023, au fost efectuate revizuiri ale Recomandării 8 privind organizațiile nonprofit și au fost actualizate orientările privind bunele practici, principalul obiectiv fiind implementarea unor măsuri proporționale de administrare a riscurilor care să asigure că statele nu reprimă societatea civilă prin aplicarea excesivă a standardelor FATF.
De asemenea, FATF are în revizuire Recomandarea 1 pentru a permite o mai bună incluziune financiară în rândul țărilor membre, urmărind îmbunătățirea abordării bazate pe riscuri și a supravegherii, ceea ce va permite simplificarea obligațiilor de diligență în cazurile în care este necesară această abordare.
Citește și: Raport FATF privind conformitatea profesioniștilor nefinanciari în legătură cu corupția
Alte noutăți AML importante 15-19 iulie 2024
Descarcă de mai jos documentul cu toate noutățile AML din perioada 15-19 iulie 2024:
Evenimentul perioadei: 1.8 mil EUR amendă pentru construirea podului din Crimeea
Furnizorul de echipamente de construcții Dieseko Group B.V. din Olanda a fost amendat cu 1,8 milioane de euro pentru implicarea sa în construirea ilegală a podului din Crimeea, încălcând sancțiunile comerciale internaționale emise de UE.
Declarația perioadei: Chia Der Jiun managing director al Monetary Authority of Singapore
Chia Der Jiun managing director al Monetary Authority of Singapore’s, în contextul eforturile făcute de Singapore pentru a implementa standarde mai clare după scandalul de spălarea banilor de 3 miliarde de dolari care a zguduit orașul-stat: „Cazul de spălare de bani de anul trecut nu a schimbat traiectoria noastră de creștere și nici poziția noastră privind standardele de reglementare, ceea ce este necesar este să stabilim o linie de demarcație mai clară a practicilor în întreaga industrie, mai degrabă decât o înăsprire a standardelor și cerințelor”.
Notă Specială!
Urmare a apariției pachetului 14 de Sancțiuni emis de UE (a se vedea recitalurile Regulamentului nr. 2024/1745 de actualizare a Regulamentului nr.833/2014), Consiliul Uniunii Europene a actualizat „Bunele practici ale Uniunii Europene de aplicare eficientă a măsurilor restrictive”, capitolul VII Proprietatea și Controlul. Cea mai importantă modificare se referă la procentul de deținere, meționat la punctul 62 și respectiv 63 (pag 23) astfel „deținerea a mai mult de 50% ” (în versiunea anterioară) a fost inlocuită cu „deținerea a 50% sau mai mult” (versiunea actualizată).
Sursa foto: 123rf.com

