Investigații AML în Uniunea Europeană: Wise și HSBC

Primele zile ale lunii iunie 2026 au adus în prim plan două investigații importante în UE care evidențiază presiunea tot mai mare exercitată de autorități asupra instituțiilor financiare în domeniul prevenirii spălării banilor.

În Belgia, platforma de transferuri internaționale Wise este investigată de procurorii din Bruxelles pentru presupuse deficiențe în controalele AML. Ancheta, aflată într-un stadiu avansat, a fost declanșată în urma unor informații potrivit cărora platforma ar fi facilitat tranzacții suspecte de aproximativ 500 de milioane de euro, desfășurate în circa 30 de state europene.

La doar câteva zile distanță, filiala elvețiană de private banking a HSBC Holdings a fost pusă sub acuzare în Franța pentru presupusă implicare într-o schemă de spălare a banilor asociată delapidării a peste 300 de milioane de dolari din fonduri publice libaneze. Procurorii susțin că fondurile ar fi fost transferate prin conturi și structuri offshore complexe, fiind ulterior utilizate pentru achiziții de active de lux.

Deși cele două cazuri sunt foarte diferite, ele transmit același mesaj: autoritățile nu mai analizează doar tranzacțiile suspecte, ci și eficiența sistemelor de control care ar fi trebuit să le detecteze și să le prevină. În ambele situații, întrebarea centrală nu este doar „cine a comis fapta?”, ci și „cum a fost posibil ca mecanismele de conformitate să nu identifice riscurile la timp?”.

Pentru profesioniștii în AML și compliance, aceste investigații reprezintă un nou semnal că monitorizarea tranzacțiilor, cunoașterea clientelei (KYC), verificarea beneficiarilor reali și identificarea structurilor complexe de proprietate rămân elemente esențiale ale unui program eficient de prevenire a criminalității financiare.

Într-un context în care autoritățile europene își intensifică supravegherea, costul deficiențelor de conformitate nu mai este doar reputațional, ci poate deveni rapid penal, financiar și operațional.

Curs Ofițer de conformitate (Compliance Officer) – certificare ASF – Programul oferă pregătirea necesară pentru exercitarea funcției de conformitate în cadrul instituțiilor financiare și al entităților reglementate. Cursul este organizat de AS Financial Markets, organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR pentru formarea personalului din instituțiile de credit.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 01-05.06.2026 în documentul atașat mai jos: