-
UE a adăugat Rusia pe lista țărilor cu risc ridicat iar SUA a prelungit licența pentru operațiunile benzinăriilor Lukoil în străinătate
Primele zile ale lunii decembrie 2025 aduc o serie de schimbări semnificative în arhitectura globală de combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și aplicării sancțiunilor internaționale. Atât Uniunea Europeană, cât și Statele Unite au implementat acțiuni privind riscurile geopolitice și financiare, iar România a introdus un nou mecanism de supraveghere pentru entitățile afectate de sancțiuni externe. 1. UE include Rusia pe lista jurisdicțiilor cu risc ridicat (03.12.2025) Comisia Europeană a finalizat evaluarea tehnică inițiată prin Regulamentul delegat (UE) 2025/1393 și a concluzionat că Rusia îndeplinește criteriile pentru a fi clasificată drept țară terță cu risc ridicat în materie de AML/CFT. Decizia are implicații directe pentru toate instituțiile obligate: cerințe suplimentare…
-
Ancheta privind obținerea frauduloasă a cărții de identitate românească – un semnal de alarmă pentru regimul KYC, AML, dar și pentru securitatea națională
România se confruntă cu o breșă gravă de securitate documentară, după ce Parchetul General a deschis o anchetă amplă privind aproximativ 300 de cetățeni ruși – inclusiv oligarhi și persoane cu antecedente penale – care ar fi obținut în mod fraudulos documente de identitate românești. Informațiile publice conturează un mecanism complex de falsificare și infiltrare, cu implicații majore pentru prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și eludării sancțiunilor internaționale. Potrivit surselor, falsificatorii ar fi recurs la metode grave, incluzând folosirea identităților unor soldați ucraineni decedați pe front, pentru a obține acte de stare civilă românești — primul pas pentru eliberarea ulterioară a documentelor de identitate naționale. Situația a ieșit…
-
Spălarea banilor prin sectorul imobiliar – lecții din cazul Nordis și obligațiile entităților raportoare
Sectorul imobiliar rămâne una dintre cele mai vulnerabile piețe la riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Valoarea ridicată a tranzacțiilor, posibilitatea utilizării unor structuri contractuale complexe și relativa opacitate a lanțului de proprietate fac ca domeniul imobiliar să fie o țintă preferată pentru grupări infracționale și persoane care urmăresc ascunderea originii fondurilor. Cazul recent al proiectului Nordis, aflat în atenția DIICOT, reprezintă un exemplu relevant despre cum vulnerabilitățile din piața imobiliară pot genera riscuri semnificative, inclusiv riscuri AML/CFT. Ce a scos la iveală analiza administratorului judiciar în cazul Nordis? Conform raportului citat în presă la 18 noiembrie 2025, peste 200 de promisiuni de vânzare-cumpărare ar fi rămas…
-
EBA cu ochii pe supravegherea AML: progrese semnificative și noi provocări în sectorul bancar și al criptoactivelor
Autoritatea Bancară Europeană (ABE / EBA) a publicat, la începutul lunii octombrie 2025, două rapoarte majore care evidențiază atât progresele înregistrate de autoritățile naționale de supraveghere în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), cât și noile provocări apărute odată cu dezvoltarea pieței criptoactivelor. Primul raport („EBA Final report on Implementation Reviews„), publicat pe 8 octombrie, face bilanțul celor șase ani de activitate de evaluare a modului în care autoritățile competente din statele membre UE/SEE supraveghează sectorul bancar. Concluziile sunt pozitive: majoritatea țărilor au trecut la o abordare bazată pe risc, dispun de strategii AML/CFT dedicate, manuale de supraveghere și mecanisme de cooperare mai eficiente atât la nivel național,…
-
Spălare de bani prin loterii versus efectele sancțiunilor SUA asupra băncilor din Mexic
Două cazuri recente, unul din Europa și altul din America Latină readuc în atenție modul în care instituțiile financiare pot fi folosite – voluntar sau prin lipsă de vigilență – pentru a ascunde proveniența ilicită a fondurilor. Belgia: Loteria ca paravan pentru spălare La Bruxelles, banca ING Belgia este anchetată pentru posibila sa complicitate într-un scandal de spălare de bani care îl implică pe fostul comisar european pentru justiție, Didier Reynders. Ancheta relevă o vulnerabilitate puțin discutată: jocurile de noroc și loteriile ca vehicul pentru „albirea” profiturilor. Potrivit procurorilor, Reynders ar fi depus între 2008 și 2018 aproximativ 700.000 de euro în numerar în conturile sale ING, proveniți din câștiguri…
-
Cheia fantomă a Vaticanului: acuzații de spălare a banilor
Un episod recent pune Vaticanul în centrul unui scandal financiar care riscă să zdruncine grav încrederea în instituțiile sale. Fostul auditor șef, Libero Milone, amenință să dezvăluie un mecanism secret de modificare retrospectivă a detaliilor bancare – o „cheie fantomă pentru spălarea banilor” – funcțional în cadrul agenției APSA, responsabilă cu plata salariilor clericilor Conform relatărilor, sistemul permitea popularea eronată a numerelor IBAN și a numelui beneficiarului după efectuarea tranzacțiilor. Astfel, fondurile puteau fi redirecționate discreționar către destinații opace, fără trasabilitate – o breșă flagrantă în mecanismele AML standard Cardinalul George Pell, un actor central în încercările de reformă a finanțelor Vaticanului, avertizase asupra potențialului ilegal al acestui sistem încă…
-
Sancțiuni prelungite, sancțiuni ridicate: două măsuri, două direcții
În ultimele zile ale lunii iunie și începutul lunii iulie 2025, scena geopolitică a fost marcată de două decizii diametral opuse privind sancțiunile internaționale – o reconfirmare a presiunii asupra Rusiei și o relaxare semnificativă pentru Siria. Uniunea Europeană și Statele Unite și-au reafirmat rolurile strategice în gestionarea conflictelor și influențarea echilibrului de putere economică prin intermediul măsurilor restrictive. UE prelungește sancțiunile împotriva Rusiei până la 31 ianuarie 2026 Consiliul Uniunii Europene a anunțat, pe 30 iunie 2025, prelungirea cu încă șase luni a sancțiunilor economice impuse Federației Ruse, în contextul agresiunii continue asupra Ucrainei. Aceste sancțiuni, inițial adoptate în 2014, au fost extinse masiv după februarie 2022, în urma…
-
Moneyval si FATF în iunie 2025 – progresul României, incluziunea financiară și criptomonedele
Finalul lunii iunie 2025 aduce o serie de actualizări importante în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CFT), venite din partea principalelor organisme internaționale – FATF și MONEYVAL. În centrul atenției se află progresul României în alinierea la standardele internaționale, incluziunea financiară și reglementarea activelor virtuale. Progresul României – încă modest MONEYVAL a evaluat progresul României în alinierea la recomandările FATF. Concluzia: România a înregistrat progrese limitate. România a luat mai multe măsuri pentru a-și consolida măsurile de combatere a spălării banilor, a finanțării terorismului și a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, inclusiv în ceea ce privește sancțiunile financiare specifice, dar trebuie să abordeze…
-
Noul raport FATF – Scheme complexe de finanțare a proliferării și de eludare a sancțiunilor
Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a publicat în iunie 2025 un nou raport de referință privind metodele complexe de finanțare a proliferării armelor de distrugere în masă și schemele utilizate pentru evitarea sancțiunilor internaționale. Documentul oferă o analiză detaliată a modului în care entitățile sancționate – inclusiv cele asociate cu programele nucleare ale Coreei de Nord și Iranului – exploatează rețele comerciale globale, companii de tip „cutie poștală”, brokeri și interpuși pentru a accesa bunuri cu dublă utilizare și pentru a-și finanța activitățile ilicite. Raportul evidențiază faptul că aceste rețele sunt extrem de sofisticate și adaptabile, operând adesea prin mai multe jurisdicții și utilizând companii paravan înregistrate în…
-
Actualizarea listelor UE și FATF privind jurisdicțiile cu risc ridicat
Iunie a adus două actualizări semnificative în ceea ce privește lista jurisdicțiilor cu risc ridicat din partea celor mai importante autorități internaționale de reglementare – FATF (Financial Action Task Force) și Comisia Europeană. Comisia Europeană: actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat Pe 10 iunie, Comisia Europeană a publicat propunerea privind actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat pentru care statele membre trebuie să aplice măsuri suplimentare. Lista include acum noi jurisdicții precum Algeria, Angola, Côte d’Ivoire, Kenya, Laos, Liban, Monaco, Namibia, Nepal și Venezuela. În schimb, mai multe țări au fost eliminate de pe listă, printre care Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panama, Filipine, Senegal, Uganda și Emiratele Arabe Unite. Această…
