-
AMLA și noul cadru UE anticorupție: semnale clare pentru conformitate și guvernanță
Sfârșitul lunii martie 2026 aduce două evoluții majore la nivel european, cu impact direct asupra funcțiilor de KYC, AML și sancțiuni internaționale: AMLA: primii pași spre standarde tehnice uniforme Pe 24 martie 2026, AMLA a încheiat prima audiere publică dedicată proiectelor de standarde tehnice de reglementare (RTS), reunind peste 1.600 de participanți din sectorul public și privat. Discuțiile s-au concentrat pe două zone sensibile pentru entitățile obligate: Mesajul-cheie este orientarea către claritate juridică și proporționalitate. AMLA încearcă să reducă fragmentarea interpretărilor la nivelul statelor membre și să ofere reguli mai previzibile, fără a supraîncărca entitățile cu cerințe disproporționate. Pentru ofițerii de conformitate, acest proces indică faptul că: Noua directivă UE…
-
Consultanță pentru evaziune fiscală (sursă: reportajul Recorder)
Investigațiile realizate de Recorder săptămâna trecută scot la lumină existența unei rețele bine organizate care oferă „consultanță” pentru evitarea plății taxelor, transformând evaziunea fiscală într-un veritabil model de business. Cum funcționează mecanismul În centrul rețelei se află grupuri care operează ca adevărate „societati de consultanță” în evaziune, unde antreprenorii sunt instruiți pas cu pas cum să reducă artificial taxele sau să le evite complet. Printre metodele promovate se regăsesc: Investigația arată că aceste practici nu sunt ocazionale, ci sistematice, fiind prezentate ca soluții „normale” pentru optimizarea fiscală, deși depășesc clar limitele legale. Promovarea evaziunii fiscale: de la recomandări la servicii complete Un element alarmant este profesionalizarea fenomenului. Rețeaua nu oferă…
-
FATF, AMLA și dosarul Iran: evoluții pentru comunitatea AML în 2026
Luna februarie 2026 aduce o combinație relevantă de evoluții pentru profesioniștii în prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului: actualizările FATF privind jurisdicțiile cu risc, lansarea consultărilor tehnice de către AMLA și reluarea discuțiilor sensibile privind dosarul nuclear al Iran. Împreună, acestea arată cât de strâns sunt legate riscurile AML de dinamica geopolită și de politica sancțiunilor. Lista FATF: noi țări în monitorizare sporită și fără modificări pe lista neagră În urma ședinței plenare din februarie 2026, FATF a actualizat lista jurisdicțiilor aflate sub monitorizare sporită („lista gri”), adăugând Kuwait și Papua Noua Guinee. Lista jurisdicțiilor cu risc ridicat supuse „call for action” (lista neagră) a rămas neschimbată. Pentru entitățile…
-
Fotbalul profesionist sub lupa AML: de la spălare de bani și sancțiuni internaționale la noi obligații AML în UE
Industria fotbalului profesionist se află tot mai des în centrul investigațiilor privind spălarea banilor, încălcarea sancțiunilor internaționale și utilizarea unor structuri financiare opace. Un exemplu recent îl reprezintă cazul clubului portughez Casa Pia, acuzat oficial de autoritățile judiciare de fals, spălare de bani și încălcarea sancțiunilor Uniunii Europene împotriva Rusiei. Potrivit procurorilor, Casa Pia ar fi primit aproximativ 1,5 milioane de euro de la clubul rus FC Akhmat, în cadrul unui transfer de jucători. Problema majoră identificată de anchetatori este faptul că FC Akhmat ar fi controlat de Ramzan Kadyrov, persoană desemnată în regimul de sancțiuni al UE. Acuzațiile vizează primirea de fonduri sancționate, ascunderea sursei reale a banilor și…
-
Spălarea banilor prin bunuri de lux: de la mașini scumpe la noi obligații de raportare în UE
Bunurile de lux reprezintă de mult timp un canal preferat pentru spălarea banilor, mai ales în etapa de integrare. Autoturismele de lux, iahturile, aeronavele private sau ceasurile de mare valoare permit transformarea fondurilor ilicite în active aparent legitime, ușor de utilizat, revândut sau transferat. Evoluțiile recente din România confirmă că acest risc nu este unul teoretic, ci extrem de actual. Mașinile de lux și banii cash, în atenția ANAF În ianuarie 2026, Direcția Generală Antifraudă Fiscală (DGAF) din cadrul ANAF a demarat un proiect pilot care vizează achizițiile de autoturisme de lux plătite cu numerar. Analiza inițială a identificat 66 de persoane care au cumpărat mașini a căror valoare depășește…
-
Golden Visa în România — între oportunitate economică și riscuri de securitate și AML
Programul „Golden Visa” este o schemă de rezidență prin investiție implementată în mai multe țări din lume, menită să atragă investiții străine directe în schimbul acordării unui permis de ședere pe termen lung investitorilor non-UE. Prin astfel de programe, persoanele din state terțe pot obține rezidență — și, eventual, acces la cetățenie — pe baza unei investiții într-un stat gazdă, de obicei în imobiliare, titluri de stat sau companii locale. Aceste inițiative vizează stimularea capitalului extern și dezvoltarea economică. Golden Visa în România Un proiect similar a fost recent propus și în România, în 2025, sub forma Programului de Rezidență prin Investiție „Golden Visa România”. Inițiativa prevedea acordarea unui permis…
-
UE a adăugat Rusia pe lista țărilor cu risc ridicat iar SUA a prelungit licența pentru operațiunile benzinăriilor Lukoil în străinătate
Primele zile ale lunii decembrie 2025 aduc o serie de schimbări semnificative în arhitectura globală de combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și aplicării sancțiunilor internaționale. Atât Uniunea Europeană, cât și Statele Unite au implementat acțiuni privind riscurile geopolitice și financiare, iar România a introdus un nou mecanism de supraveghere pentru entitățile afectate de sancțiuni externe. 1. UE include Rusia pe lista jurisdicțiilor cu risc ridicat (03.12.2025) Comisia Europeană a finalizat evaluarea tehnică inițiată prin Regulamentul delegat (UE) 2025/1393 și a concluzionat că Rusia îndeplinește criteriile pentru a fi clasificată drept țară terță cu risc ridicat în materie de AML/CFT. Decizia are implicații directe pentru toate instituțiile obligate: cerințe suplimentare…
-
Ancheta privind obținerea frauduloasă a cărții de identitate românească – un semnal de alarmă pentru regimul KYC, AML, dar și pentru securitatea națională
România se confruntă cu o breșă gravă de securitate documentară, după ce Parchetul General a deschis o anchetă amplă privind aproximativ 300 de cetățeni ruși – inclusiv oligarhi și persoane cu antecedente penale – care ar fi obținut în mod fraudulos documente de identitate românești. Informațiile publice conturează un mecanism complex de falsificare și infiltrare, cu implicații majore pentru prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și eludării sancțiunilor internaționale. Potrivit surselor, falsificatorii ar fi recurs la metode grave, incluzând folosirea identităților unor soldați ucraineni decedați pe front, pentru a obține acte de stare civilă românești — primul pas pentru eliberarea ulterioară a documentelor de identitate naționale. Situația a ieșit…
-
Spălarea banilor prin sectorul imobiliar – lecții din cazul Nordis și obligațiile entităților raportoare
Sectorul imobiliar rămâne una dintre cele mai vulnerabile piețe la riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Valoarea ridicată a tranzacțiilor, posibilitatea utilizării unor structuri contractuale complexe și relativa opacitate a lanțului de proprietate fac ca domeniul imobiliar să fie o țintă preferată pentru grupări infracționale și persoane care urmăresc ascunderea originii fondurilor. Cazul recent al proiectului Nordis, aflat în atenția DIICOT, reprezintă un exemplu relevant despre cum vulnerabilitățile din piața imobiliară pot genera riscuri semnificative, inclusiv riscuri AML/CFT. Ce a scos la iveală analiza administratorului judiciar în cazul Nordis? Conform raportului citat în presă la 18 noiembrie 2025, peste 200 de promisiuni de vânzare-cumpărare ar fi rămas…
-
EBA cu ochii pe supravegherea AML: progrese semnificative și noi provocări în sectorul bancar și al criptoactivelor
Autoritatea Bancară Europeană (ABE / EBA) a publicat, la începutul lunii octombrie 2025, două rapoarte majore care evidențiază atât progresele înregistrate de autoritățile naționale de supraveghere în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), cât și noile provocări apărute odată cu dezvoltarea pieței criptoactivelor. Primul raport („EBA Final report on Implementation Reviews„), publicat pe 8 octombrie, face bilanțul celor șase ani de activitate de evaluare a modului în care autoritățile competente din statele membre UE/SEE supraveghează sectorul bancar. Concluziile sunt pozitive: majoritatea țărilor au trecut la o abordare bazată pe risc, dispun de strategii AML/CFT dedicate, manuale de supraveghere și mecanisme de cooperare mai eficiente atât la nivel național,…
