Proiect ONPCSB de modificarea Legii 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor

Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat pe pagina de internet un proiect de modificare a Legii nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, care este în dezbatere publică până la data de 13.07.2024. Află care sunt principalele modificări legislative!

Motivele pentru propunerile de modificare a Legii 129/2019

Această actualizare legislativă vine ca urmare a Raportului de evaluare al Comitetului de experți pentru evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (Comitetul MONEYVAL), Raport adoptat în cadrul celei dea 65-a Reuniuni plenare din 26.05.2023.

Anumite modificări impactează toate entitățile obligate, în timp ce altele sunt de nișă și vizează furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale şi monede fiduciare, furnizorii de portofele digitale, casele de schimb valutar, agenții imobiliari, cazinourile sau asiguratorii.

Propunerile de modificări ale legii nr. 129/2019

Sintetizăm mai jos principalele propuneri de modificare a legii din perspectiva entităților obligate:

1. Persoanele expuse public pot fi declasificate din această categorie de risc după expirarea unui an de la data la care persoana a încetat să mai ocupe o funcţie publică importantă, cu excepția cazului în care persoana mai prezintă un risc asociat persoanelor expuse public;

2. Măsurile de cunoaștere a clientelei se aplică de agenții imobiliari atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător al imobilului;

3. Cazinourile au obligația să identifice toate tranzacțiile desfășurate de către clienți în cazinou și să facă asocierea între acestea și profilul clientului stabilit în urma aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei;

Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea furnizorilor de servicii de jocuri de noroc

Programul oferă participanților cunoștințe și competențe esențiale pentru a identifica și preveni riscurile asociate cu spălarea banilor în industria jocurilor de noroc.

Înscrie-te AICI>>>

4. Casele de schimb valutar au obligația de a aplica măsurile standard de cunoaștere a clientelei atunci când efectuează tranzacții a căror valoare minimă reprezintă echivalentul în lei a minimum 2.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni care au o legătură între ele;

5. Furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale şi monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale au obligația de a aplica măsurile standard de cunoaștere a clientelei atunci când se efectuează tranzacții a căror valoare minimă reprezintă echivalentul în lei a minimum 1.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni care au o legătură între ele;

6. Entităţile raportoare au obligaţia de a asigura periodic instruirea corespunzătoare a angajaţilor cu privire la dispoziţiile prezentei legi, precum şi cu privire la cerinţele relevante privind protecţia datelor cu caracter personal şi de a realiza procesul de verificare la angajare pentru persoanele cu responsabilități în aplicarea legislației în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, conform reglementărilor sau instrucţiunilor sectoriale emise de autorităţile competente

7. Instituțiile financiare au obligația de a identifica și evalua riscurile legate de produse și tehnologii noi, și de a lua măsuri pentru gestionarea și atenuarea riscurilor, înainte de lansarea sau utilizarea acestor produse și tehnologii.

Evaluarea riscurilor SB/FT

Cursul are ca obiectiv înțelegerea modului de evaluarea a Riscului Supranațional și Național și impactul acestora asupra evaluării riscului SB/FT la nivelul clientelei cât și asupra întregii activități. 

Înscrie-te AICI>>>

Citește și: Schimbarea cadrului european de desfășurare a activității de prevenire și combaterea spălării banilor