-
Noutăți spălarea banilor 16 Septembrie – 15 Octombrie 2022
Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind spălarea banilor ca să fii la curent cu tot ce se întâmplă în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Al 8-lea pachet de sancțiuni adoptat de UE împotriva Rusiei Uniunea Europeană a adoptat al optulea pachet de sancțiuni având în vedere escaladarea agresiunii Rusiei împotriva Ucrainei ca urmare a anexării ilegale a regiunilor Donețk, Luhansk, Zaporijia și Herson. Pachetul include: un plafon al prețurilor legat de…
-
În ce investesc cei mai bogați oameni ai lumii?
Persoanele cu valoare netă mare își investesc banii în diferite categorii de active financiare, inclusiv acțiuni, fonduri mutuale, conturi de pensii și imobiliare. Toată lumea știe cât de important este să ai un portofoliu diversificat, însă cum trebuie să arate acesta? Află din acest articol în ce investesc bogații planetei și inspiră-te de la ei pentru un viitor mai sigur și mai prosper! Numerar și echivalente de numerar Majoritatea oamenilor bogați au în sânge cultul economisirii și nu cheltuiesc mai mult decât este necesar. Într-adevăr, își achiziționează bunuri de lux, dar pe de altă parte caută întotdeauna modalități de a economisi și de a investi. În general, milionarii își păstrează…
-
Noutăți GDPR – septembrie 2022
Chiar dacă Regulamentul GDPR a intrat în vigoare în 2018, un număr mare de agenți economici nu au implementate măsuri tehnice și organizatorice adecvate pentru protecția datelor cu caracter personal. În luna septembrie 2022, în România, au fost acordate 6 amenzi și avertismente pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Amenzi GDPR România- septembrie 2022 Amendă de 8.000 Euro acordată Realmedia Network SA (imobiliare.ro) Operatorul de date Realmedia Network SA, proprietarul cunoscutului site imobiliare.ro a primit cea mai mare amendă din luna septembrie, mai exact 8.000 de Euro. Aceasta a fost acordată deoarece s-a constatat încălcarea securității prelucrării datelor la nivelul unui serviciu folosit pentru operarea platformei imobiliare.ro.…
-
E&R U.S. 500 depășește S&P 500 cu 8.33%
Exceptional & Rich US 500 [E&R U.S. 500] se bazează pe o metodă deschisă care este concepută pentru a depăși [Outperform] S&P 500 fără a se concentra pe câteva acțiuni. Concentrarea în S&P 500 creează nu numai riscuri, ci și forțează întreaga piață într-o perioadă lungă de recuperare. Modelul E&R U.S. 500 care a început în ianuarie 2021 este încă pozitiv, cu o rentabilitate absolută de 8,33%, în timp ce S&P 500, cu aceleași 500 de acțiuni, este plat și gata să intre sub apă până la sfârșitul zilei. Cum s-a întâmplat asta? Concentrarea este ca zahărul, este bună pentru o emoție pe termen scurt, privind o valoare în creștere…
-
Programul de pregătire și perfecționare profesională continuă FPC 2022- AS Financial Markets
În perioada 28 septembrie – 08 noiembrie 2022, AS Financial Markets pune la dispoziția specialiștilor din piața de capital programul de pregătire și perfecționare profesională continuă pentru anul curent (FPC 2022). Am pregătit teme de specialitate extrem de utile, cu accent pe exemple practice și studii de caz. Pentru funcțiile de conducere avem un pachet de subiecte dedicate, special concepute pentru a ajuta la îmbunătățirea cunoștințelor și dezvoltarea competențelor necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor profesionale. Programul FPC 2022: Mod de desfășurare Programul de pregătire și perfecționare continuă se va desfășura ONLINE, astfel: Pachetul de bază (FPC2.2022) – dedicat specialiștilor din piața de capital include 9 module (Webinarii LIVE), derulate pe parcursul…
-
Cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 13 august -15 septembrie 2022
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți aducem la cunoștință cele mai recente noutăți la nivel mondial din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Raport Asia/Pacific Group on Money Laundering 2022- Metode și tendințe de spălare a banilor și finanțare a terorismului Asia/Pacific Group on Money Laundering este o organizație similară FATF care cuprinde 41 țări membre, printre care Australia, Canada, Corea de Sud, India, Japonia și SUA. Raportul organizației prezintă…
-
Care sunt cele mai frecvente scheme de spălarea banilor?
Spălarea banilor este procesul prin care cineva ascunde adevărata sursă a veniturilor obținute în mod ilegal. Aceste fonduri pot proveni din fraudă, corupție, trafic de droguri sau alte infracțiuni. Persoanele implicate în spălarea banilor se asigură că banii dobândiți ilegal par a fi obținuți într-un mod legitim. Prin diverse metode de spălarea banilor, infractorii introduc banii în sistemul financiar legitim, astfel încât să pară că veniturile din activitățile infracționale sunt de fapt obținute în mod legal. Schemele de spălare a banilor pot avea consecințe grave, având un impact asupra economiei globale și oferind fonduri pentru traficul de droguri, traficul de persoane, oficiali corupți și multe altele. Nerespectarea reglementărilor privind spălarea…
-
9 mari scandaluri de spălarea banilor în care au fost implicate bănci renumite
Spălarea banilor este o preocupare majoră pentru companiile și instituțiile financiare din întreaga lume, combaterea activităților infracționale fiind o adevărată provocare chiar și pentru cele mai mari organizații mondiale. Deoarece activitățile de spălarea banilor au consecințe socio-economice negative grave, autoritățile de reglementare globale și locale elaborează reglementări pentru a reduce riscurile și a preveni alte derapaje. Toate instituțiile financiare și organizațiile expuse riscului de spălare a banilor trebuie să respecte reglementările în vigoare, altfel pot primi sancțiuni extrem de severe. De-a lungul timpului, mai multe instituții (în special bănci) au fost implicate în diverse activități de spălarea banilor, cu sau fără știință. Îți prezentăm în acest articol unele dintre cele mai mari scandaluri…
-
Amendă de 10.000 EUR pentru nerespectarea normelor GDPR. Care sunt cele mai mari amenzi acordate vreodată?
În luna august 2022 Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal a amendat 6 companii pentru nerespectarea normelor GDPR. Cea mai mare amendă acordată a fost în valoare de 10.000 de euro. Află motivele sancțiunilor și care au fost cele mai mari amenzi GDPR acordate vreodată în UE și România! Amenzi GDPR România – august 2022 Sancțiune în valoare de 2000 de euro aplicată operatorului Sephora Cosmetics România SA Compania Sephora Cosmetics a fost amendată pentru nerespectarea dreptului de opoziție, care permite persoanele vizate de a se opune prelucrării datelor cu caracter personal dacă acestea sunt prelucrate pentru marketing direct. Operatorul nu a respectat acest drept, continuând să…
-
Riscurile AML asociate cu activitatea de crowdfunding
Crowdfunding-ul a devenit o metodă alternativă de finanțare din ce în ce mai populară în întreaga lume, însă există anumite riscuri de spălarea banilor asociate cu aceste platforme. Pentru prevenirea și atenuarea acestor riscuri, platformele de crowdfunding trebuie reglementate prin autorități locale de reglementare. În România, Legea nr. 244/2022 publicată în Monitorul Oficial 754 din 27.07.2022 stabilește Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) ca autoritate competentă pentru autorizarea, reglementarea, supravegherea și controlul furnizorilor europeni de servicii de finanţare participativă pentru afaceri. Ce este activitatea de crowdfunding? Crowdfunding-ul sau finanțarea participativă este o formă de finanțare alternativă bazată pe fonduri mici pentru întreprinderile nou-înființate (startup) și pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM). Concret, prin intermediul…
