-
Pig Butchering: o nouă tipologie de înșelăciune în investiții. Află și alte noutăți AML!
Cele mai recente noutăți AML includ noi scheme de înșelăciune cu criptoactive, amenzi pentru nerespectarea standardelor AML, condamnări pentru activități ilegale, dar și ghiduri și rapoarte de evaluare privind criminalitatea economică și financiară în Europa. Află din acest articol care sunt cele mai importante evenimente AML din perioada 15.08 -14.09. 2023! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. 1. CE a emis ghidul privind măsurile de precauție sporită pentru prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei Comisia Europeană a emis Ghidul „Implementarea măsurilor de precauție sporită pentru a preveni eludarea sancțiunilor impuse Rusiei”. Documentul oferă o prezentare generală a…
-
Efectul septembrie: de ce se tem investitorii de această lună?
Efectul septembrie în investiții se referă la o tendință istorică în care performanța piețelor financiare, în special a piețelor de acțiuni, poate fi mai slabă în luna septembrie în comparație cu alte luni ale anului. Acest fenomen este cunoscut și sub numele de „efectul septembrie” sau „blestemul lunii septembrie”. Află ce s-a întâmplat de-a lungul anilor în septembrie pe piețele financiare! Ce este efectul septembrie? ”Efectul septembrie” se referă la performanța istorică slabă a piețelor de acțiuni observată în luna septembrie. De fapt, septembrie a fost una dintre cele mai mai proaste luni în ceea ce privește randamentul mediu, timp de aproape un secol. Efectul septembrie reprezintă un caz de…
-
Responsabilitățile companiilor de asset management în ceea ce privește GDPR
Regulamentul General privind Protecția Datelor al Uniunii Europene (GDPR) a devenit efectiv la 25 mai 2018 și oferă persoanelor din UE control asupra modului în care datele lor pot fi utilizate. Companiile de gestionare a activelor (asset management), cu accesul lor la date personale și informații despre valoarea netă a unei persoane, trebuie să aibă protocoale robuste de protecție a datelor. Află care sunt responsabilitățile companiilor de asset management în ceea ce privește GDPR! Termeni cheie privind Regulamentul GDPR Înainte de a intra în detalii, există câteva termeni cheie cu care organizațiile trebuie să se familiarizeze atunci când implementează cerințele GDPR. Iată care sunt aceștia: Subiectul datelor – Drepturile subiecților datelor sunt protejate în conformitate cu GDPR. Din perspectiva managerilor…
-
70.000 de EUR – amendă GDPR pentru publicarea datelor confidențiale ale utilizatorilor Platformei UiPath Academy
În luna august 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat cea mai mare amendă din acest an pentru nerespectarea reglementărilor privind prelucrarea datelor cu caracter personal. Este vorba de o sancțiune în valoare de 70.000 de EUR. Află motivele sancțiunii, dar și care sunt celelalte amenzi GDPR! Amenzi GDPR în România – de ce au fost acordate sancțiunile? 1. Operatorul BODY LINE SRL a fost amendat cu 10.000 de Euro pentru divulgarea datelor personale ale unui client, într-o postare pe paginile sale de socializare. ANSPDCP a demarat investigația ca urmare a unei plângeri, prin care se susținea faptul că operatorul a divulgat datele personale ale…
-
MONEYVAL a emis Raportul de evaluare privind implementarea măsurilor de combaterea SB/FT în România. Află și alte noutăți AML!
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți prezentăm în continuare cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.07-14.08.2023. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. MONEYVAL a emis raportul de evaluare privind măsurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului implementate de România Raportul analizează nivelul de conformare cu cele 40 de recomandări ale FATF, eficacitatea sistemului de CSB/CFT din România și stabilește acțiuni prioritare și recomandări privind modul în care sistemul poate fi îmbunătățit și consolidat. Evaluarea s-a bazat pe informațiile furnizate de autorități și pe informațiile obținute de echipa de evaluare…
-
ANPC – sancțiune pentru încălcarea Regulamentului GDPR
În luna iulie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a sancționat operatorul Autoritatea Națională pentru Protecția Consumatorilor (ANPC) pentru încălcarea dispozițiilor Regulamentului GDPR. Tot în luna iulie, a fost acordată 1 singură amendă în valoare de 3.000 de EUR operatorului ING NV Amsterdam Sucursala București. Află motivele sancțiunilor! Sancțiune GDPR aplicată operatorului ANPC în luna iulie 2023 ANPC a fost sancționată cu avertisment deoarece s-a constatat că prelucrează date personale cu dispozitive de tip body camera. Aceste dispozitive sunt ”atribuite comisarilor cu atribuții de control în vederea utilizării în toate acțiunile de control” și ”de mai bine de 6 luni comisari din ANPC înregistrează controale și surprind în aceste…
-
Raport EUROPOL- Banii obținuți din activități de criminalitate cibernetică sunt spălați prin platformele de jocuri de noroc și criptomonede
Criminalitatea cibernetică a devenit o afacere extrem de profitabilă și o întreagă economie ilicită a fost creată pentru a o sprijini, cu furnizori de servicii, recrutori și servicii financiare. Raportul Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA) – Evaluarea amenințării crimei organizate pe internet – al Europol are scopul de a oferi o mai bună înțelegere a criminalității cibernetice moderne și poate fi citit în întregime pe site-ul oficial Europol. Îți prezentăm în acest articol o parte din concluziile Raportului! Serviciile de criminalitate cibernetică sunt strâns interconectate, iar eficacitatea lor depinde una de cealaltă Investigarea ciberatacurilor este dificilă deoarece constă în mai multe etape, de la intruziunea inițială, prin mișcarea laterală și escaladarea privilegiilor, până la exfiltrarea…
-
ONPCSB a publicat „Ghidul privind Indicatori de Suspiciune și Tipologii de Spălare a Banilor in domeniul Cripto-Activelor”. Află și alte noutăți AML!
Pentru că știm cât este de important să fii la curent cu tot ce se întâmplă în domeniul combaterii și prevenirii spălării banilor, ți-am pregătit un material informativ cu cele mai recente noutăți. Documentul a fost realizat de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. Consiliul European a adoptat al 11-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei Al 11-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei consolidează capacitatea UE de a contracara eludarea sancțiunilor, precum și de a combate războiul informațional desfășurat de Rusia. Au fost introduse următoarele măsuri în domeniul energiei, transporturilor și comerțului: Secțiunea cu orientări generale, întrebări și răspunsuri a fost actualizată în consecință în ceea ce privește actualizarea aplicării…
-
Profilul de risc al unui investitor: cum se determină pe baza toleranței la risc?
Obiectivul unui investitor este să-și maximizeze rentabilitatea și să-și minimizeze pierderile. Consultantul de investiții este specialistul care oferă sfaturi și îndrumări investitorului cu privire la tipul de investiții financiare care i se potrivesc, în funcție profilul său de risc. Pentru a determina profilul de risc al unui investitor, un consultant de investiții trebuie să cunoască toleranța la risc a clientului său. În acest articol, vom detalia ce este toleranța la risc și care sunt diferitele profiluri de investitori! Ce este profilul de risc al unui investitor? Profilul de investitor reprezintă o modalitate de a clasifica investitorii în funcție de obiectivele lor de investiții și de raportul risc/recompensă dorit. Cunoașterea profilului de investitor este esențială deoarece numai așa poate un consultant de…
-
Nerespectarea regulamentului GDPR este sancționată contravențional. Află amenzile acordate în iunie 2023!
În luna iunie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat 6 sancțiuni GDPR pentru nerespectarea reglementărilor privind prelucrarea datelor cu caracter personal. Cea mai mare amendă a fost în valoare de 40.000 de EUR. Amenzi GDPR în România – persoane juridice sancționate și motivele acordării sancțiunilor 1.Compania S.C. Apollo Salon S.R.L a fost amendată cu 3.000 de EUR pentru nerespectarea drepturilor persoanelor vizate. Investigația a fost demarată în urma unei sesizări transmise de o persoană vizată. Aceasta a reclamat faptul că a primit de la operatorul mai sus menționat mesaje nesolicitate prin SMS, în condițiile în care persoana a solicitat în repetate rânduri să nu…
