-
Cum sunt folosite mixurile de monede virtuale pentru spălarea banilor?
Tranzacțiile de mixare CVC sunt frecvent folosite de către infractori pentru a facilita o serie de activități ilicite, precum spălarea de bani, eludarea sancțiunilor și proliferarea armelor de distrugere în masă, atacuri de ransomware și piețe ilicite darknet. FinCEN avertizează că numărul tranzacțiilor CVC mixate, provenite din surse ilicite este în creștere. Ce este mixarea CVC? Termenul de „monedă virtuală” se referă la un mijloc de schimb care poate funcționa ca o monedă, dar nu are toate caracteristicile unei monede „reale” sau fiat. CVC este un tip de monedă virtuală care are o valoare echivalentă cu moneda sau acționează ca substitut pentru monedă și este, prin urmare, un tip de…
-
5.47 milioane de EURO- cea mai mare amendă GDPR în Europa. În România, amenzi ANSPDCP de 6.500 EUR
În luna octombrie 2023 Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat 5 amenzi în valoare totală de 6.500 de EUR pentru nerespectarea Regulamentului GDPR. În Europa, cea mai mare amendă a fost acordată în Croația. Îți prezentăm în continuare toate detaliile despre amenzile GDPR! Amenzi ANSPDCP în octombrie 2023 – total de 6.500 EUR 1.Asociație de proprietari din Hunedoara – amendată cu 500 de EUR pentru dezvăluirea ilegală a numelui și prenumelui proprietarilor din listele de întreținere ANSPDCP a realizat o investigație la Asociația de Proprietari bloc A1 din str. Mureșului, nr. 2A, municipiul Hunedoara, județul Hunedoara ca urmare a unei plângeri referitoare la o posibilă…
-
A început procesul împotriva fondatorului FTX – Sam Bankman-Fried. Află toate noutățile AML!
Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din prima jumătate a lunii octombrie 2023 este începerea procesului împotriva fondatorului FTX – Sam Bankman-Fried. Acesta a fost acuzat de fraude în valoare de peste 8 miliarde de USD. Află din acest articol mai multe detalii despre caz, dar și alte evenimente AML din perioada 1-15 octombrie 2023! A început procesul celui mai răsunător colaps din piața criptoactivelor În luna octombrie 2023 a început la New-York procesul fondatorului FTX Sam Bankman-Fried. Acesta este acuzat pentru 7 infracţiuni, printre care fraudă cu valori mobiliare şi spălare de bani. Plângeri oficiale au fost formulate de către US Department…
-
Cărăușii de bani (money mules): statisticile arată că studenții și persoanele între 50-60 de ani sunt cel mai des recrutați pentru spălarea banilor
Barclays avertizează că la începutul anului universitar, în octombrie 2022 s-a înregistrat o creștere cu 23 % a cărăușilor de bani în rândul studenților (21-25 de ani). Conform statisticilor Barclays, aproape 63% dintre tineri nu realizează că a fi un cărăuș de bani poate duce la antecedente penale. Nu doar studenții sunt targetați de grupurile de crimă organizată, ci mai nou, și persoanele adulte, între 50-60 de ani. Află din acest articol cum sunt recrutați cărăușii de bani (money mules) și cum să te ferești de schemele frauduloase ale organizațiilor criminale! Ce sunt cărăușii de bani (money mules)? Un cărăuș de bani este o persoană care transferă sau mută bani dobândiți ilegal în numele altcuiva. După obținerea…
-
Lista țărilor cu risc ridicat dpdv al spălării banilor și finanțării terorismului
Riscul geografic este cel mai important factor de risc cu impact semnificativ asupra proceselor de cunoaştere a clientelei şi a celor aferente sancţiunilor internaţionale. Legislaţia nominalizează sursele cele mai relevante pentru evaluarea riscului, care trebuie obligatoriu luate în considerare la evaluarea riscului de ţară. Aceste informaţii sunt evidenţiate în lista ţărilor cu risc ridicat, listă pe care o punem la dispoziția cursanților și abonaților noștri la newsletter. Informaţiile trebuie monitorizate şi actualizate în mod permanent şi operativ. În documentul PDF atașat găsești lista țărilor cu risc ridicat în vigoare la 18 Octombrie 2023. Pentru a vedea lista actualizată, intră pe site-ul www.cursuribursa.ro, la secțiunea News. Abonează-te la newsletter-ul nostru pentru…
-
Amendă GDPR de 33.000 EUR pentru nereguli legate de securitatea datelor și utilizarea modulelor cookie
Cea mai mare amendă GDPR din luna septembrie 2023 acordată de Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a fost în valoare de 33.000 de EUR. Compania sancționată este Restart Energy One S.A, iar motivul amenzii este detectarea unor nereguli legate de securitatea datelor și utilizarea modulelor cookie. Află care au fost celelalte sancțiuni în România, dar și în Europa! Amenzi GDPR – România, septembrie 2023: valoare totală de 40.000 de EUR 1. ISRA Center Marketing Research SRL a fost amendată cu 9.898 RON (echivalentul a 2.000 de EUR) pentru transmiterea de mesaje nesolicitate, fără a asigura o informare clară despre datele colectate. Investigația ANSPDCP s-a desfășurat…
-
A fost publicat Indexul Global al Crimei organizate pe 2023: infracțiunile financiare reprezintă cea mai răspândită formă de activitate infracțională
Ultima jumătate a lunii septembrie 2023 a fost plină de evenimente importante în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor. Ți-am pregătit în acest articol informații relevante despre cele mai recente noutăți AML din perioada 15-30.09. 2023 la nivel global! Documentul a fost elaborat de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. A doua ediție a Indexului Global al Crimei Organizate a fost publicată Organizaţia Iniţiativa globală împotriva crimei organizate transnaţionale a publicat Global Organized Crime Index 2023. Oferind o viziune completă și holistică asupra dinamicii criminalității organizate, indicele evaluează toate cele 193 de state membre ale ONU în ceea ce…
-
Pig Butchering: o nouă tipologie de înșelăciune în investiții. Află și alte noutăți AML!
Cele mai recente noutăți AML includ noi scheme de înșelăciune cu criptoactive, amenzi pentru nerespectarea standardelor AML, condamnări pentru activități ilegale, dar și ghiduri și rapoarte de evaluare privind criminalitatea economică și financiară în Europa. Află din acest articol care sunt cele mai importante evenimente AML din perioada 15.08 -14.09. 2023! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. 1. CE a emis ghidul privind măsurile de precauție sporită pentru prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei Comisia Europeană a emis Ghidul „Implementarea măsurilor de precauție sporită pentru a preveni eludarea sancțiunilor impuse Rusiei”. Documentul oferă o prezentare generală a…
-
Efectul septembrie: de ce se tem investitorii de această lună?
Efectul septembrie în investiții se referă la o tendință istorică în care performanța piețelor financiare, în special a piețelor de acțiuni, poate fi mai slabă în luna septembrie în comparație cu alte luni ale anului. Acest fenomen este cunoscut și sub numele de „efectul septembrie” sau „blestemul lunii septembrie”. Află ce s-a întâmplat de-a lungul anilor în septembrie pe piețele financiare! Ce este efectul septembrie? ”Efectul septembrie” se referă la performanța istorică slabă a piețelor de acțiuni observată în luna septembrie. De fapt, septembrie a fost una dintre cele mai mai proaste luni în ceea ce privește randamentul mediu, timp de aproape un secol. Efectul septembrie reprezintă un caz de…
-
Responsabilitățile companiilor de asset management în ceea ce privește GDPR
Regulamentul General privind Protecția Datelor al Uniunii Europene (GDPR) a devenit efectiv la 25 mai 2018 și oferă persoanelor din UE control asupra modului în care datele lor pot fi utilizate. Companiile de gestionare a activelor (asset management), cu accesul lor la date personale și informații despre valoarea netă a unei persoane, trebuie să aibă protocoale robuste de protecție a datelor. Află care sunt responsabilitățile companiilor de asset management în ceea ce privește GDPR! Termeni cheie privind Regulamentul GDPR Înainte de a intra în detalii, există câteva termeni cheie cu care organizațiile trebuie să se familiarizeze atunci când implementează cerințele GDPR. Iată care sunt aceștia: Subiectul datelor – Drepturile subiecților datelor sunt protejate în conformitate cu GDPR. Din perspectiva managerilor…
