-
Schimbarea cadrului european de desfășurare a activității de prevenire și combaterea spălării banilor
La data de19 iunie 2024, în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene au fost publicate 4 documente (pachetul AML propus în 2020) care vor reglementa și schimba semnificativ cadrul de desfășurare a activității de prevenire și combaterea spălării banilor care în prezent este prevăzut în Legea nr.129/2019 și legislația secundară emisă de BNR, ASF și ONPCSB. Vă prezentăm în continuare detalii despre noile reglementări europene! 1. Regulamentul 2024/1624 Regulamentul 2024/1624 se referă la prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului (AMLR) și va intra în vigoare în 20 zile de la publicare. Se va aplica începând cu 10 iulie 2027. De remarcat faptul că autoritățile europene au…
-
Proiect ONPCSB de modificarea Legii 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat pe pagina de internet un proiect de modificare a Legii nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, care este în dezbatere publică până la data de 13.07.2024. Află care sunt principalele modificări legislative! Motivele pentru propunerile de modificare a Legii 129/2019 Această actualizare legislativă vine ca urmare a Raportului de evaluare al Comitetului de experți pentru evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (Comitetul MONEYVAL), Raport adoptat în cadrul celei dea 65-a Reuniuni plenare din 26.05.2023. Anumite modificări impactează toate entitățile obligate, în…
-
Raport AES privind fenomenul de Greenwashing în sectorul financiar
Autoritățile Europene de Supraveghere (EBA, EIOPA și ESMA – AES) au publicat pe data de 4 iunie 2024 rapoartele finale privind Greenwashing-ul în sectorul financiar. În rapoartele respective, AES reiterează înțelegerea comună la nivel înalt a greenwashing-ului ca o practică prin care declarațiile, acțiunile sau comunicările legate de sustenabilitate nu reflectă clar și corect profilul de sustenabilitate al unei entități, al unui produs financiar sau al serviciilor financiare. Această practică poate induce în eroare consumatorii, investitorii sau alți participanți la piață. AES subliniază din nou că jucătorii de pe piața financiară au responsabilitatea de a furniza informații despre sustenabilitate care să fie corecte, clare și să nu inducă în eroare.…
-
SUA emite un set extins de sancțiuni împotriva Rusiei
Trei instituții importante din SUA au emis sancțiuni extinse împotriva Rusiei. MONEYVAL a publicat raportul de evaluare în ceea ce privește implementarea celor 40 de recomandări ale FATF, iar un cazinou din Australia a fost amendat cu 67 de milioane de dolari pentru deficiențe AML. Află toate noutățile importante cu privire la activitățile de prevenirea și combaterea spălării banilor din perioada 01-15 iunie 2024! SUA: set extins de sancțiuni împotriva Rusiei și listă de restricții În perioada 01-15 iunie 2024, Statele Unite ale Americii a emis un set extins de sancțiuni împotriva Rusiei prin intermediul Departamentului de Stat, al Biroului pentru Industrie și Securitate și al Biroului de Control al Activelor…
-
Raport EBA privind utilizarea IBAN-urilor virtuale
Pe 24 mai 2024 EBA a publicat raportul privind utilizarea IBAN-urilor virtuale de către furnizorii de servicii de plată. De asemenea, Departamentul de Trezorerie al SUA a publicat Strategia națională 2024 pentru combaterea finanțării terorismului și a altor forme de finanțare ilicită. Află toate noutățile importante cu privire la activitățile de prevenirea și combaterea spălării banilor din perioada 16-31 mai 2024! Raport EBA privind utilizarea IBAN-urilor virtuale Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat raportul privind utilizarea IBAN-urilor virtuale (vIBAN) de către furnizorii de servicii de plată(PSP). În absența unei definiții comune, raportul observă că la nivel European se emit IBAN-uri virtuale în moduri și în scopuri diferite, iar autoritățile naționale…
-
Amenzi GDPR pentru transmiterea de SMS-uri comerciale neautorizate sau divulgarea datelor personale pe internet
În luna mai 2024, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a raportat 7 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Cea mai mare sancțiune a fost în valoare de 5.000 de Euro, fiind acordată unei unități medicale din România. Află motivele sancțiunilor, dar și ce amenzi GDPR au fost în țările din Europa! Amenzi GDPR acordate în România în luna mai 2024 Valoarea totală a sancțiunilor GDPR în România în luna mai 2024 a fost de 17.000 EUR. Iată care sunt operatorii economici sancționați și motivele amenzilor! Amendă Corint Logistic SRL pentru transmiterea de SMS-uri fără consimțământul persoanei vizate Corint…
-
Raport anual de activitate ONPCSB pentru 2023
Noutățile privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din prima jumătate a lunii mai includ Raportul anual de activitate pe 2023 al ONPCSB, avertisment FinCEN privind tranzacțiile organizațiilor teroriste și documentul AUSTRAC privind vulnerabilităților din piața jocurilor de noroc. Află toate noutățile AML! Raport anual de activitate ONPCSB pentru 2023 Oficiul Național de Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor a publicat Raportul Anual de Activitate pentru anul 2023 care descrie activitatea instituției din 2 perspective, și anume: Din punct de vedere instituțional, anul 2023 a fost marcat de Evaluarea Mutuală a României de către Comitetul MONEYVAL și implementarea noului Sistem Informatic Integrat de Analiză a Informațiilor, instrument IT sofisticat, destinat…
-
EBA publică proiectele finale de standarde tehnice în conformitate cu Regulamentul MiCAR
Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat pe 7 mai 2024 trei seturi de proiecte finale de standarde tehnice de reglementare (RTS) și un set de proiecte finale de standarde tehnice de implementare (ITS) referitoare la: Aceste standarde tehnice sunt esențiale pentru a reglementa accesul pe piața UE al emitenților solicitanți de ART și al persoanelor care intenționează să exercite o influență semnificativă asupra acestor întreprinderi prin achiziționarea de participații eligibile. Standardul privind autorizarea ca emitent de tokenuri raportate la active (ART) RTS privind autorizarea stabilește cerințele de informații care trebuie incluse atunci când se solicită autorizația de a oferi publicului sau de a solicita admiterea la tranzacționare a unui ART, astfel…
-
Actualizarea riscurilor ESA: riscurile rămân ridicate în sistemul financiar al UE
Cele trei autorități europene de supraveghere (ABE, EIOPA și ESMA – ESA) au publicat pe 30 aprilie 2024 actualizarea Comitetului mixt din primăvara anului 2024 privind riscurile și vulnerabilitățile din sistemul financiar al UE. Documentul arată că riscurile rămân ridicate într-un context de încetinire a creșterii, un mediu incert al ratei dobânzii și tensiuni geopolitice continue. În ultimele luni, piețele financiare au avut rezultate puternice în așteptarea unor potențiale reduceri ale ratei dobânzii în 2024, atât în UE, cât și în SUA, în ciuda incertitudinii semnificative din jurul acestora. Această performanță puternică implică riscuri crescute de corecții de piață legate de evenimente neașteptate, de asemenea, se așteaptă să continue să…
-
Avertizare FinCEN privind creșterea infracțiunilor de mediu
Printre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 16 – 30 aprilie 2024 se numără adoptarea unui nou set de măsuri legislative UE pentru consolidarea instrumentelor de combaterea spălării banilor, avertizarea FinCEN privind creșterea infracțiunilor de mediu și amenda de 20 de milioane de dolari primită de o companie thailandeză pentru încălcarea regimului de sancțiuni împotriva Iranului. Noi măsuri legislative UE pentru combaterea spălării banilor Parlamentul European a adoptat un ansamblu de măsuri legislative, propus inițial în 2021, care consolidează instrumentele de care dispune Uniunea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Noile acte legislative garantează că persoanele care au un interes…
