-
Amendă GDPR pentru deschiderea neautorizată a unor conturi în monedă virtuală
În luna februarie 2024, ANSPDCP a acordat 3 amenzi GDPR pentru nerespectarea Regulamentului cu privire la protecția datelor personale. În Europa, în această lună au fost acordate sancțiuni GDPR de 3.6 milioane de EUR. Amendă GDPR pentru utilizarea datelor cu caracter personal în vederea deschiderii de conturi curente în monedă virtuală Societatea Account Exchange SRL a fost sancționată contravențional cu amendă de 2.000 EURO pentru utilizarea neautorizată a datelor cu caracter personal (nume și prenume) ale mai multor persoane fizice în vederea deschiderii unor conturi curente în monedă virtuală în numele acestora, fără consimțământ sau alt temei legal. Astfel, au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (1) lit. a) și art.…
-
Noi sancțiuni împotriva Rusiei, schimbări în riscul geografic și destabilizarea unei rețele de spălarea banilor
Noi sancțiuni împotriva Rusiei, schimbări în riscul geografic și operațiuni de amploare a mai multor state împotriva unei rețele infracționale ruso-eurasiatice de spălarea banilor sunt printre cele mai recente noutăți AML din perioada 16-29 februarie 2024. Află toate evenimentele importante! Uniunea Europeană a adoptat al 13 lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei În 23 februarie 2024 a fost adoptat un nou pachet de sancțiuni împotriva Rusiei ca urmare a acțiunilor sale care subminează sau amenință integritatea teritorială, suveranitatea și independența Ucrainei. În listele de înghețare a fondurilor au fost introduse 106 persoane fizice și 88 entități, printre care: -140 de companii și persoane fizice în legătură cu complexul militar-industrial rus,…
-
Cadrul IFRS: aspecte cheie privind implementarea sa
În România, aplicarea standardelor IFRS ca bază a contabilităţii este obligatorie pentru companiile listate pe bursele de valori, companiile multinaționale și instituțiile de credit. Este esențial ca angajații acestor companii să înțeleagă și să aplice aceste standarde în mod corespunzător în activitățile lor de raportare financiară. Află din acest articol aspecte cheie privind implementarea normelor IFRS! Ce înseamnă IFRS și de ce este important? IFRS este prescurtarea pentru International Financial Reporting Standards, adică Standardele Internaționale de Raportare Financiară. Acestea sunt un set de standarde contabile internaționale elaborate și publicate de International Accounting Standards Board (IASB), o organizație independentă cu sediul în Londra, Regatul Unit. Cadrul IFRS descrie modul în care…
-
Raportul anual de activitate FATF pentru 2022-2023
FATF a publicat Raportul anual de activitate pentru anul 2022-2023. Acesta prezintă realizările în îndeplinirea mandatului și priorităților sale strategice pentru a preveni utilizarea abuzivă a sistemului financiar internațional de către criminali, corupți și teroriști și pentru a consolida fundațiile pentru dezvoltare economică durabilă și mai incluzivă. Află concluziile raportului, dar și alte evenimente AML importante din perioada 01-15 februarie 2024! FATF a publicat raportul anual 2022-2023 Raportul evidențiază următoarele concluzii: 1. La nivel mondial, autoritățile urmăresc și recuperează doar o parte infimă din veniturile provenite din infracțiuni. Într-o lume din ce în ce mai interconectată, criminalitatea transnațională este în creștere, iar infractorii adesea stratifică și transferă rapid veniturile provenite…
-
Spălarea de bani prin comerțul cu artă, antichități și bunuri culturale: scheme frauduloase și scandaluri celebre
Piața artei și antichităților este atractivă pentru spălarea de bani din cauza caracteristicilor sale, precum anonimatul tranzacțiilor, posibilitatea de a efectua tranzacții cu valori mari în numerar, flexibilitatea prețurilor și complexitatea pieței. De-a lungul anilor, infractorii au folosit comerțul cu opere de artă pentru a masca sursa fondurilor și dreptul de proprietate asupra averii dobândite ilegal. Află care sunt cele mai populare scheme de spălare de bani în industria artei și care sunt cele mai renumite scandaluri internaționale în acest domeniu! Vulnerabilitățile pieței artei și antichităților: de ce este folosită pentru spălarea banilor Comerțul global cu artă, antichități și alte obiecte culturale este o industrie care valorează peste 65 de…
-
Acord European privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor
Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea ce privește pachetul privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Acordul are ca scop îmbunătățirea modului în care sistemele naționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și funcționează împreună. De asemenea, prin acest acord se va asigura că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea spațiu pentru legitimarea veniturilor lor prin intermediul sistemului financiar. Află mai multe detalii despre acest acord, dar și alte evenimente AML importante! Consiliul și Parlamentul European încheie un acord privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea…
-
Ziua Protecției Datelor: de ce este importantă protejarea datelor personale și ce sancțiuni se aplică pentru încălcări GDPR
În 28 ianuarie 2024 s-a sărbătorit Ziua Protecției Datelor. Scopul acestei celebrări este de a crește gradul de conștientizare și de a promova cele mai bune practici privind confidențialitatea și protecția datelor. Această dată corespunde aniversării deschiderii spre semnare a Convenției 108 a Consiliului Europei pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea automată a datelor cu caracter personal. În prezent, Ziua Protecției Datelor este sărbătorită la nivel global și este numită „Ziua confidențialității” în afara Europei. În acest articol vom reaminti de ce este importantă confidențialitatea și protecția datelor personale și vom trece în revistă sancțiunile acordate în luna ianuarie de către autoritățile de supraveghere din România și Europa! De ce este importantă protecția…
-
Scoring ESG: metodologie, agenții de rating și cadru de reglementare
Scorul ESG este un sistem folosit pentru a evalua performanța unei companii în ceea ce privește problemele de mediu, sociale și de guvernanță corporativă. Ratingul ESG joacă un rol important pe piața finanțelor durabile din UE, deoarece oferă informații investitorilor și instituțiilor financiare cu privire la strategiile de investiții și gestionarea riscurilor privind factorii ESG. Companiile cu scoruri ESG ridicate sunt în general asociate cu o performanță financiară durabilă pe termen lung, abordarea responsabilă a factorilor ESG putând contribui la reducerea riscurilor operaționale, îmbunătățirea reputației și atragerea de clienți, capital și finanțare. Află cum se calculează scorul ESG, care este considerat un scor ESG bun și alte informații utile despre…
-
Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor pentru Q3 2023
Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat în 12 ianuarie 2024 Tabloul trimestrial al riscurilor (RDB) pentru Q3 2023, împreună cu Chestionarul de evaluare a riscurilor. Află concluziile raportului, dar și alte evenimente importante privind combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 01-15 ianuarie 2024! Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor pentru Q3 2023 Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor (RDB) pentru Q3- 2023 împreună cu Chestionarul de evaluare a riscurilor (RAQ). Publicația include, de asemenea, informații privind cerințele minime pentru fonduri proprii și pasive eligibile (MREL). Iată câteva din concluziile raportului: 1. Activitatea economică din Europa rămâne redusă, iar incertitudinea macroeconomică este ridicată, deoarece răspunsul politicii monetare la…
-
Statistici GDPR 2023: topul țărilor în funcție de sumă și număr total de amenzi
În 2023 am asistat la o mulțime de încălcări ale Regulamentului GDPR și amenzi usturătoare din partea autorităților de supraveghere. Îți prezentăm în acest articol sancțiunile acordate în luna decembrie 2023, dar și alte statistici și informații interesante în ceea ce privește protecția datelor personale. Amenzi GDPR în decembrie 2023 – România Autoritatea Națională pentru Supravegherea Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat 3 amenzi GDPR în luna decembrie 2023: Cea mai mare amendă GDPR din Europa -decembrie 2023- a fost acordată Ministerului Apărării din UK În Europa, cea mai mare amendă GDPR a fost acordată în Marea Britanie. Sancțiunea a fost primită de Ministerul Apărării pentru încălcarea datelor…
