-
Raport EUROPOL- Banii obținuți din activități de criminalitate cibernetică sunt spălați prin platformele de jocuri de noroc și criptomonede
Criminalitatea cibernetică a devenit o afacere extrem de profitabilă și o întreagă economie ilicită a fost creată pentru a o sprijini, cu furnizori de servicii, recrutori și servicii financiare. Raportul Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA) – Evaluarea amenințării crimei organizate pe internet – al Europol are scopul de a oferi o mai bună înțelegere a criminalității cibernetice moderne și poate fi citit în întregime pe site-ul oficial Europol. Îți prezentăm în acest articol o parte din concluziile Raportului! Serviciile de criminalitate cibernetică sunt strâns interconectate, iar eficacitatea lor depinde una de cealaltă Investigarea ciberatacurilor este dificilă deoarece constă în mai multe etape, de la intruziunea inițială, prin mișcarea laterală și escaladarea privilegiilor, până la exfiltrarea…
-
ONPCSB a publicat „Ghidul privind Indicatori de Suspiciune și Tipologii de Spălare a Banilor in domeniul Cripto-Activelor”. Află și alte noutăți AML!
Pentru că știm cât este de important să fii la curent cu tot ce se întâmplă în domeniul combaterii și prevenirii spălării banilor, ți-am pregătit un material informativ cu cele mai recente noutăți. Documentul a fost realizat de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. Consiliul European a adoptat al 11-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei Al 11-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei consolidează capacitatea UE de a contracara eludarea sancțiunilor, precum și de a combate războiul informațional desfășurat de Rusia. Au fost introduse următoarele măsuri în domeniul energiei, transporturilor și comerțului: Secțiunea cu orientări generale, întrebări și răspunsuri a fost actualizată în consecință în ceea ce privește actualizarea aplicării…
-
Profilul de risc al unui investitor: cum se determină pe baza toleranței la risc?
Obiectivul unui investitor este să-și maximizeze rentabilitatea și să-și minimizeze pierderile. Consultantul de investiții este specialistul care oferă sfaturi și îndrumări investitorului cu privire la tipul de investiții financiare care i se potrivesc, în funcție profilul său de risc. Pentru a determina profilul de risc al unui investitor, un consultant de investiții trebuie să cunoască toleranța la risc a clientului său. În acest articol, vom detalia ce este toleranța la risc și care sunt diferitele profiluri de investitori! Ce este profilul de risc al unui investitor? Profilul de investitor reprezintă o modalitate de a clasifica investitorii în funcție de obiectivele lor de investiții și de raportul risc/recompensă dorit. Cunoașterea profilului de investitor este esențială deoarece numai așa poate un consultant de…
-
Nerespectarea regulamentului GDPR este sancționată contravențional. Află amenzile acordate în iunie 2023!
În luna iunie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat 6 sancțiuni GDPR pentru nerespectarea reglementărilor privind prelucrarea datelor cu caracter personal. Cea mai mare amendă a fost în valoare de 40.000 de EUR. Amenzi GDPR în România – persoane juridice sancționate și motivele acordării sancțiunilor 1.Compania S.C. Apollo Salon S.R.L a fost amendată cu 3.000 de EUR pentru nerespectarea drepturilor persoanelor vizate. Investigația a fost demarată în urma unei sesizări transmise de o persoană vizată. Aceasta a reclamat faptul că a primit de la operatorul mai sus menționat mesaje nesolicitate prin SMS, în condițiile în care persoana a solicitat în repetate rânduri să nu…
-
Top 10 cele mai bune documentare financiare pe care nu trebuie să le ratezi
Documentarele financiare sunt un instrument util pentru a afla mai multe informații despre piețele financiare. Am adunat în această listă unele dintre cele mai interesante astfel de documentare pe care le poți urmări pe Youtube sau TV. Documentare financiare despre Marea Criză financiară din 2008 Criza financiară din 2008 a zguduit economia globală, având urmări drastice, inclusiv falimente bancare, inflație, șomaj ridicat și instabilitate. Dacă ești interesat de acest subiect, îți recomandăm 2 documentare financiare extrem de captivante. 1.Inside Job: Adevărul despre criză Inside Job este printre cele mai bune documentare legate de Marea Criză Financiară. Descrie în detaliu factorii care au dus la criza financiară din 2008 și modul…
-
Învățarea generalizată bazată pe mașini
Inteligența generală artificială are nevoie de un model mondial și de învățare automată generalizată, o abordare nouă a învățării automate. Mașinile și paradigma lui Sisif „Paradigma lui Sisif” se referă la un concept inspirat de figura mitologică greacă Sisif, care a fost condamnat să împingă veșnic un bolovan în sus doar pentru ca acesta să se rostogolească înapoi înainte de a ajunge în vârf. Paradigma lui Sisif este folosită metaforic pentru a descrie o situație sau o sarcină care este repetitivă, laborioasă și aparent fără sfârșit. Într-un context mai larg, paradigma lui Sisif poate reprezenta orice activitate sau demers caracterizat de efort persistent și zadarnic. Este atunci când progresul este negat continuu…
-
Comisia Europeană a demarat proiectul-pilot pentru identitatea digitală europeană (EUDI). Află și alte noutăți AML!
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți prezentăm în continuare Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.05-14.06.2023. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. ONPCSB a publicat Raportul de activitate pentru 2022 Raportul evidențiază că principală infracțiune generatoare de fonduri ilicite este, ca și în anul 2021, evaziunea fiscală. Aceasta este urmată de înșelăciune/fraudă și infracțiuni prevăzute de Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale. În ceea ce privește cetățenia persoanelor suspecte, ponderea principală este deținută de persoanele de cetățenie română, urmată de persoane de cetățenie srilankeză și persoane de cetățenie italiană. Principalele…
-
Cea mai mare afacere din toate timpurile, de Gregory Zuckerman
În 2006, John Paulson, managerul unui fond speculativ și-a dat seama de ceva ce puțini alții bănuiau – că piața imobiliară și valoarea creditelor ipotecare ieftine au fost umflate enorm și se îndreptau spre o scădere majoră. Gregory Zuckerman spune povestea lui Paulson și a altor investitori îndrăzneți care au mers împotriva valului principal de investiții și au pariat împotriva pieței imobiliare. Când piața imobiliară s-a prăbușit, aceștia au făcut miliarde de dolari. Profiturile lor au fost atât de mari, încât acești traderi nu vor mai avea nevoie să lucreze nici măcar o zi din viața lor. Firma lui John Paulson a realizat 15 miliarde de dolari în 2007, o cifră…
-
Amenzi GDPR acordate în luna mai 2023 – în România și Europa
Așa cum v-am obișnuit în fiecare lună, vă prezentăm cele mai recente amenzi acordate de Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) în luna mai 2023 în România. Află care sunt și sancțiunile aplicate în Europa de autoritățile locale reglementate! Amenzi GDPR acordate în România – mai 2023 În luna mai 2023, ANSPDCP a aplicat 6 amenzi în valoare totală de 37.500 Euro pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal. 1.Libra Internet Bank SA a primit o amendă de 11.000 Euro pentru nerespectarea dreptului de acces al persoanei vizate la propriile date cu caracter personal. Investigația a fost demarată ca urmare a unei plângeri…
-
Au fost adoptate primele norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active! Află și alte noutăți AML!
Cea mai importantă noutate de luna aceasta este adoptarea primelor norme europene care reglementează cripto-activele d.p.d.v al prevenirii și combaterii spălării banilor. Află toate noutățile AML în acest articol pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets! Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.04-14.05.2023: 1. Aprobarea primelor norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active Parlamentul European a aprobat primele norme care reglementează cripto-activele în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor, transferurile cu cripto-active precum și protecția clienților. Prevederile elaborate de Parlamentul și Consiliul European în Iunie…
