-
Spălarea banilor – de la Al Capone la Watergate
Deși fenomenul de ascundere a fondurilor provenite din activități ilegale este vechi, termenul de ”spălarea banilor” a fost cu adevărat folosit în secolul al XX-lea. Află de ce este acest termen asociat cu celebrul mafiot Al Capone, dar și alte informații utile despre spălarea banilor! Ce înseamnă mai exact ”spălarea banilor”? În termeni simpli, noțiunea de ”spălarea banilor” descrie activitatea de disimulare sau deghizare a identității veniturilor obținute ilegal. Această activitate are scopul de a face ca veniturile obținute ilegal să pară că provin din surse legitime. Cum a apărut expresia de ”spălarea banilor”? În ceea ce privește istoricul termenului de ”spălarea banilor”, acesta este strâns legat de crima organizată…
-
Amenzi GDPR aprilie 2023 în România și Europa: TikTok amendată cu 14.5 mil EUR
Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR) este o legislație care stabilește regulile de protecție a datelor pentru entitățile care operează în Uniunea Europeană. Regulamentul a intrat în vigoare în 2018, iar pentru nerespectarea normelor sale sunt aplicate sancțiuni. Află care sunt amenzile acordate de Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) în luna aprilie 2023 în România, dar și sancțiunile aplicate în Europa de autoritățile locale reglementate! Amenzi GDPR acordate în România – aprilie 2023 ANSPDCP a aplicat 5 amenzi în valoare totală de 12.000 EUR pentru nerespectarea Regulamentului GDPR. Din cele 5 sancțiuni, 2 sunt acordate aceluiași operator de date. 1. Societatea Regency Company SRL a fost…
-
Legătura dintre tipul de personalitate și luarea deciziilor de investiții
Vârsta, bogăția, inteligența și educația financiară nu sunt singurele caracteristici ce influențează deciziile financiare. Cercetătorii de la Northwestern, DePaul University și London School of Economics au descoperit că 5 trăsături majore de personalitate au o mare influență asupra stilului de a investi. Vom discuta în acest articol mai multe detalii despre ce legătură există între personalitate și luarea deciziilor de investiții! Care sunt cele 5 tipuri de personalitate? În prezent, există o structură standard de 5 trăsături majore de personalitate în care se pot regăsi majoritatea oamenilor, și anume: 1. Deschiderea la nou. Această trăsătură se referă la tendința de a fi deschis la nou, indiferent că este vorba de experiențe culturale sau…
-
Cum să NU investești în AUR!
Aurul nu este un simplu metal prețios din care se creează bijuterii frumoase. Aurul a fost întotdeauna sinonim cu bogăția și puterea, iar oamenii au încercat tot timpul să se asigure din punct de vedere financiar investind în aur. Timp de secole, investiția în aur a fost considerată una sigură, însă mai este astăzi profitabil să investești în aur? Află din acest articol scris de Mukul Pal, lector AS Financial Markets și fondatorul AlphaBlock! Originalul poate fi găsit aici. Realitatea inflației Aurul poate fi unul dintre cele mai neînțelese active, dar dacă presupunem că inflația este reală și ratele dobânzilor vor atinge rate de două cifre, multe neînțelegeri în jurul…
-
Studiu privind impactul terorismului, amenzi pentru Wells Fargo și Microsoft și alte noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor!
Pentru că știm cât este de important să fii la curent cu tot ce se întâmplă la nivel mondial în domeniul combaterii și prevenirii spălării banilor, ți-am pregătit un material informativ cu cele mai recente noutăți. Documentul a fost realizat de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.03-14.04.2023: 1. Parlamentul European a adoptat 3 propuneri legislative pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Comitetul pentru Afaceri Economice…
-
Statistici și fapte interesante privind activitățile de spălarea banilor
Activitățile de spălarea banilor reprezintă o problemă uriașă în lume. Deși se fac eforturi intense la nivel global pentru a combate astfel de infracțiuni, organizațiile criminale continuă să prolifereze. Află câteva statistici interesante despre activitățile de spălarea banilor pe întreg mapamondul! Statistici interesante privind activitățile de spălarea banilor 1.La nivel mondial, criminalii spală între 800 de milioane și 2 trilioane de dolari în fiecare an, ceea ce înseamnă 2%-5% din PIB-ul total mondial. Determinarea costului real al spălării banilor este dificilă din cauza proceselor de stratificare și integrare prin care trec fondurile. Cu toate acestea, Națiunile Unite consideră că valoarea estimată a spălării banilor la nivel mondial este între 2% și 5% din…
-
Inteligență financiară, de Karen Bareman – un ghid util tuturor celor care vor să înțeleagă adevărata semnificație a situațiilor financiare
Inclusă în Top 100 Cele mai bune cărți de business din toate timpurile, Inteligența financiară explică într-un mod ușor de înțeles elementele de bază ale finanțelor. Evitând jargonul greoi al contabililor și folosind exemple din lumea reală, autorii oferă o definiție clară a ceea ce înseamnă diferitele declarații și rapoarte financiare și ajută managerii să înțeleagă modul în care deciziile lor afectează datele financiare ale firmei. Cui se adresează cartea ”Inteligența financiară”? Inteligența financiară este o carte utilă tuturor celor care doresc să-și înceapă o afacere, antreprenorilor care vor să aibă succes cu afacerea pe care o dețin, managerilor care au nevoie să înțeleagă cifrele financiare pentru a conduce mai bine compania, dar și angajaților care…
-
Amenzi GDPR: 10.000 de EUR este cea mai mare sancțiune din luna martie în România!
În luna martie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a aplicat 10 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Află care sunt motivele sancțiunilor, dar și ce recomandări transmit autoritățile operatorilor de date pentru ca aceștia să fie în conformitate cu reglementările în vigoare! Amenzi GDPR în România – martie 2023 Amenzile GDPR acordate de ANSPDCP în luna martie 2023 au fost următoarele: Având în vedere amenzile GDPR acordate în luna martie 2023, autoritățile recomandă operatorilor de date: Lista completă a amenzilor GDPR poate fi consultată aici. Amenzi GDPR în Europa: România – locul 2 în topul celor mai multe…
-
Valoarea are performanțe slabe!
Investiția în valoare este o strategie de investiții care implică cumpărarea de valori mobiliare care sunt considerate ieftine sau subevaluate la momentul analizei. Acest articol dezbate ideea că acest stil de investiții nu este la îndemâna oricărui investitor! Articolul a fost scris de Mukul Pal, lector AS Financial Markets și fondatorul AlphaBlock. Originalul poate fi găsit aici. Ce este Valoarea? Nomenclatura stilurilor de investiții are o istorie veche, încă din anii 1920. Deși Graham și Dodd nu au folosit niciodată expresia „investiție în valoare” (value investing), ei sunt creditați pentru acest concept. Termenul a fost inventat mai târziu pentru a ajuta la descrierea ideilor celor doi. Abordarea Graham a fost de a recomanda acțiuni ieftine cu…
-
Managementul riscului: de ce este important să ai un proces eficient de gestionare a riscurilor
Toate organizațiile, indiferent de dimensiune, trebuie să aibă un proces eficient de managementul riscului. Riscurile pot apărea zilnic, iar dacă nu sunt controlate în mod corespunzător, ele se pot transforma în incidente, care pot duce la pierderea productivității, creșterea sarcinii administrative, dispute legale, daune financiare și reputaționale. Persoana care ocupă funcția de administrator de risc într-o entitate are rolul de a dezvolta și implementa un program solid de management al riscului. Îți prezentăm în acest articol 8 motive pentru care gestionarea proactivă a riscurilor este crucială în orice organizație! Ce înseamnă să ai un proces eficient de managementul riscului? Managementul riscului este un proces complex de identificare, evaluare și control al amenințărilor și vulnerabilităților care…
