Raportul EBA privind tendințele consumatorilor, noul indice Transparency International și evoluțiile geopolitice

Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus în prim-plan provocări și schimbări semnificative în domeniul reglementărilor financiare, transparenței și sancțiunilor internaționale. De la riscurile identificate de EBA în raportul său anual, până la vulnerabilitățile pieței imobiliare globale conform noului indice Transparency International și solicitările Rusiei de ridicare a sancțiunilor financiare pentru o încetare parțială a focului, peisajul financiar și geopolitic continuă să evolueze rapid.

📌 Frauda la plată, supra-îndatorarea și excluderea financiară: principalele probleme pentru consumatorii din UE
Raportul EBA privind tendințele consumatorilor pentru 2024/25 atrage atenția asupra unor probleme esențiale care afectează consumatorii europeni. Frauda la plată rămâne o amenințare majoră, în special prin tehnici avansate de inginerie socială care manipulează plătitorii să efectueze transferuri către fraudatori. În paralel, creșterea îndatorării prin soluții precum „Cumpărați acum, plătiți mai târziu” ridică semne de întrebare cu privire la sustenabilitatea financiară a consumatorilor. Mai mult, fenomenul de-risking afectează categorii vulnerabile, excluzându-le de la accesul la servicii financiare esențiale.

📌 Piața imobiliară globală, un teren fertil pentru spălarea banilor
Un nou indice al Transparency International (OREO) scoate la iveală nivelul ridicat de opacitate și riscul de spălare a banilor pe piețele imobiliare globale. În multe țări dezvoltate, inclusiv SUA și Australia, reglementările sunt insuficiente pentru a preveni achizițiile anonime de bunuri imobiliare utilizate pentru reciclarea fondurilor ilicite. Printre măsurile necesare se numără impunerea dezvăluirii obligatorii a beneficiarilor reali în tranzacțiile imobiliare, o reformă esențială pentru creșterea transparenței financiare.

📌 Sancțiunile internaționale: Rusia vizează reconectarea la SWIFT, SUA impun sancțiuni pentru țările care achiziționează petrol din Venezuela
Pe frontul sancțiunilor, Rusia a cerut reconectarea Rosselkhozbank la SWIFT ca o condiție pentru încetarea parțială a focului în conflictul cu Ucraina. Această solicitare plasează UE într-o poziție dificilă, având în vedere restricțiile impuse băncilor rusești.

Totodată, SUA anunță noi sancțiuni secundare sub forma unor tarife vamale de 25% pentru orice națiune care importă petrol din Venezuela, consolidând astfel presiunea economică asupra regimului din Venezuela.

Aceste evenimente subliniază interdependența dintre reglementările financiare, politica globală și riscurile existente, demonstrând importanța unei vigilențe sporite în fața transformărilor din mediul economic internațional.

Curs – Evaluarea riscurilor SB/FT–  Acest curs are ca scop principal furnizarea unui cadru complet pentru înțelegerea proceselor de evaluare a riscurilor de spălare a banilor (SB) și finanțare a terorismului (FT). Aceste procese sunt esențiale pentru a asigura conformitatea cu cerințele legale și pentru a proteja integritatea activităților desfășurate de entitățile reglementate.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 24 – 28 martie 2025 în documentul atașat: