-
Comisia Europeană a demarat proiectul-pilot pentru identitatea digitală europeană (EUDI). Află și alte noutăți AML!
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți prezentăm în continuare Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.05-14.06.2023. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. ONPCSB a publicat Raportul de activitate pentru 2022 Raportul evidențiază că principală infracțiune generatoare de fonduri ilicite este, ca și în anul 2021, evaziunea fiscală. Aceasta este urmată de înșelăciune/fraudă și infracțiuni prevăzute de Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale. În ceea ce privește cetățenia persoanelor suspecte, ponderea principală este deținută de persoanele de cetățenie română, urmată de persoane de cetățenie srilankeză și persoane de cetățenie italiană. Principalele…
-
Cea mai mare afacere din toate timpurile, de Gregory Zuckerman
În 2006, John Paulson, managerul unui fond speculativ și-a dat seama de ceva ce puțini alții bănuiau – că piața imobiliară și valoarea creditelor ipotecare ieftine au fost umflate enorm și se îndreptau spre o scădere majoră. Gregory Zuckerman spune povestea lui Paulson și a altor investitori îndrăzneți care au mers împotriva valului principal de investiții și au pariat împotriva pieței imobiliare. Când piața imobiliară s-a prăbușit, aceștia au făcut miliarde de dolari. Profiturile lor au fost atât de mari, încât acești traderi nu vor mai avea nevoie să lucreze nici măcar o zi din viața lor. Firma lui John Paulson a realizat 15 miliarde de dolari în 2007, o cifră…
-
Amenzi GDPR acordate în luna mai 2023 – în România și Europa
Așa cum v-am obișnuit în fiecare lună, vă prezentăm cele mai recente amenzi acordate de Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) în luna mai 2023 în România. Află care sunt și sancțiunile aplicate în Europa de autoritățile locale reglementate! Amenzi GDPR acordate în România – mai 2023 În luna mai 2023, ANSPDCP a aplicat 6 amenzi în valoare totală de 37.500 Euro pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal. 1.Libra Internet Bank SA a primit o amendă de 11.000 Euro pentru nerespectarea dreptului de acces al persoanei vizate la propriile date cu caracter personal. Investigația a fost demarată ca urmare a unei plângeri…
-
Au fost adoptate primele norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active! Află și alte noutăți AML!
Cea mai importantă noutate de luna aceasta este adoptarea primelor norme europene care reglementează cripto-activele d.p.d.v al prevenirii și combaterii spălării banilor. Află toate noutățile AML în acest articol pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets! Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.04-14.05.2023: 1. Aprobarea primelor norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active Parlamentul European a aprobat primele norme care reglementează cripto-activele în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor, transferurile cu cripto-active precum și protecția clienților. Prevederile elaborate de Parlamentul și Consiliul European în Iunie…
-
Spălarea banilor – de la Al Capone la Watergate
Deși fenomenul de ascundere a fondurilor provenite din activități ilegale este vechi, termenul de ”spălarea banilor” a fost cu adevărat folosit în secolul al XX-lea. Află de ce este acest termen asociat cu celebrul mafiot Al Capone, dar și alte informații utile despre spălarea banilor! Ce înseamnă mai exact ”spălarea banilor”? În termeni simpli, noțiunea de ”spălarea banilor” descrie activitatea de disimulare sau deghizare a identității veniturilor obținute ilegal. Această activitate are scopul de a face ca veniturile obținute ilegal să pară că provin din surse legitime. Cum a apărut expresia de ”spălarea banilor”? În ceea ce privește istoricul termenului de ”spălarea banilor”, acesta este strâns legat de crima organizată…
-
Amenzi GDPR aprilie 2023 în România și Europa: TikTok amendată cu 14.5 mil EUR
Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR) este o legislație care stabilește regulile de protecție a datelor pentru entitățile care operează în Uniunea Europeană. Regulamentul a intrat în vigoare în 2018, iar pentru nerespectarea normelor sale sunt aplicate sancțiuni. Află care sunt amenzile acordate de Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) în luna aprilie 2023 în România, dar și sancțiunile aplicate în Europa de autoritățile locale reglementate! Amenzi GDPR acordate în România – aprilie 2023 ANSPDCP a aplicat 5 amenzi în valoare totală de 12.000 EUR pentru nerespectarea Regulamentului GDPR. Din cele 5 sancțiuni, 2 sunt acordate aceluiași operator de date. 1. Societatea Regency Company SRL a fost…
-
Legătura dintre tipul de personalitate și luarea deciziilor de investiții
Vârsta, bogăția, inteligența și educația financiară nu sunt singurele caracteristici ce influențează deciziile financiare. Cercetătorii de la Northwestern, DePaul University și London School of Economics au descoperit că 5 trăsături majore de personalitate au o mare influență asupra stilului de a investi. Vom discuta în acest articol mai multe detalii despre ce legătură există între personalitate și luarea deciziilor de investiții! Care sunt cele 5 tipuri de personalitate? În prezent, există o structură standard de 5 trăsături majore de personalitate în care se pot regăsi majoritatea oamenilor, și anume: 1. Deschiderea la nou. Această trăsătură se referă la tendința de a fi deschis la nou, indiferent că este vorba de experiențe culturale sau…
-
Cum să NU investești în AUR!
Aurul nu este un simplu metal prețios din care se creează bijuterii frumoase. Aurul a fost întotdeauna sinonim cu bogăția și puterea, iar oamenii au încercat tot timpul să se asigure din punct de vedere financiar investind în aur. Timp de secole, investiția în aur a fost considerată una sigură, însă mai este astăzi profitabil să investești în aur? Află din acest articol scris de Mukul Pal, lector AS Financial Markets și fondatorul AlphaBlock! Originalul poate fi găsit aici. Realitatea inflației Aurul poate fi unul dintre cele mai neînțelese active, dar dacă presupunem că inflația este reală și ratele dobânzilor vor atinge rate de două cifre, multe neînțelegeri în jurul…
-
Studiu privind impactul terorismului, amenzi pentru Wells Fargo și Microsoft și alte noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor!
Pentru că știm cât este de important să fii la curent cu tot ce se întâmplă la nivel mondial în domeniul combaterii și prevenirii spălării banilor, ți-am pregătit un material informativ cu cele mai recente noutăți. Documentul a fost realizat de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.03-14.04.2023: 1. Parlamentul European a adoptat 3 propuneri legislative pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Comitetul pentru Afaceri Economice…
-
Statistici și fapte interesante privind activitățile de spălarea banilor
Activitățile de spălarea banilor reprezintă o problemă uriașă în lume. Deși se fac eforturi intense la nivel global pentru a combate astfel de infracțiuni, organizațiile criminale continuă să prolifereze. Află câteva statistici interesante despre activitățile de spălarea banilor pe întreg mapamondul! Statistici interesante privind activitățile de spălarea banilor 1.La nivel mondial, criminalii spală între 800 de milioane și 2 trilioane de dolari în fiecare an, ceea ce înseamnă 2%-5% din PIB-ul total mondial. Determinarea costului real al spălării banilor este dificilă din cauza proceselor de stratificare și integrare prin care trec fondurile. Cu toate acestea, Națiunile Unite consideră că valoarea estimată a spălării banilor la nivel mondial este între 2% și 5% din…
