Avertismente privind vulnerabilitățile KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale

Printre cele mai importante evenimente de prevenirea și combaterea spălării banilor din 01-15 martie 2024 se numără avertismentele transmise de autoritățile internaționale de supraveghere privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale. Află toate noutățile din această perioadă!

Avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML

Autoritatea de supraveghere din Marea Britanie, Financial Conduct Authority, a transmis pieței financiar-bancare un avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML constatate în activitățile de supraveghere, prin bine-cunoscuta scrisoare „Dear CEO”.

Principalele arii care necesită evaluarea și revizuirea măsurilor de administrare a riscurilor, de diligență și control intern identificate pe piața din Marea Britanie sunt următoarele :

1. Modelul de afaceri – adaptarea controalelor privind criminalitatea financiară pentru a ține pasul cu dezvoltarea activității;

2. Evaluarea riscurilor – deficiențe în evaluarea riscurilor atât la nivelul întregii activități cât și în evaluarea riscului clienților;

3. Diligența adecvată, monitorizarea continuă, politici și proceduri interne – politici și proceduri interne neactualizate și nivel de detaliere insuficient care creează ambiguitate în ceea ce privește acțiunile pe care personalul trebuie să le întreprindă pentru a se conforma obligațiilor care le revin în domeniul combaterii spălării banilor și finanțării terorismului;

4. Guvernanță și instruire – lipsă de resurse adecvate în activitatea de combatere a criminalității financiare, instruire inadecvată în acest domeniu și absența unei evidențe transparente în ceea ce privește documentarea deciziilor și măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei.

Autoritatea subliniază necesitatea implicării conducerii de rang superior în administrarea proceselor de conformitate, cât și importanța existenței unei funcții independente de audit.

Avertisment al autorităților din SUA privind respectarea sancțiunilor internaționale

Autoritățile din Statele Unite ale Americii din domeniul supravegherii sancțiunilor internaționale, respectiv Departamentul de Justiție, Biroul pentru Industrie și Securitate (BIS) al Departamentului de Comerț și Biroul de Control al Activelor Străine (OFAC) din Departamentul Trezoreriei au publicat o Notă comună de conformitate (joint compliance note) care se constituie într-un avertisment care evidențiază obligațiile pe care le au persoanele și entitățile cu sediul în străinătate de a respecta legislația SUA privind sancțiunile internaționale și controlul exporturilor. Documentul publicat subliniază și riscurile la care se expun acestea în caz de neconformare.

Nota de conformitate descrie mecanismele de aplicare a legii care permit tragerea la răspundere a
contravenienților și măsurile aplicabile în materie civilă și penală. Totodată, oferă o prezentare generală a prevederilor opozabile companiilor din afara SUA și a măsurilor de control intern pe care acestea le pot implementa în vederea administrării riscurilor aferente. Pentru o mai bună înțelegere sunt exemplificate nouă din cele mai relevante sancțiuni aplicate în perioada 2021-2023.

FATF a actualizat Ghidul beneficiarului real și transparenței structurii de proprietate

Ca urmare a revizuirii, din februarie 2023, a Recomandării 25 privind transparența structurii de proprietate și control și a beneficiarului real al construcțiilor juridice, FATF a actualizat ghidul privind abordarea pe bază de risc pentru această recomandare.

Acest ghid completează ghidul aferent Recomandării 24 privind persoanele juridice și are ca obiectiv eficientizarea aplicării măsurilor de administrare a riscurilor în sectorul public și privat. În cuprinsul celor 54 de pagini, documentul:

• detaliază orientările practice privind modul de înțelegere și de evaluare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociate fiduciilor/trusturilor și construcțiilor juridice similare;
• clarifică cerințele FATF de a obține informații adecvate, exacte și actualizate privind beneficiarii reali pentru trusturile exprese (express trust) și construcțiile juridice similare;
• detaliază mecanismele de verificare a acestor informații.

Citește și: Raportul anual de activitate FATF pentru 2022-2023

Descoperă și alte noutăți AML importante în documentul atașat:

Evenimentul perioadei 01-15 martie 2024

Compania Boeing a plătit 51 milioane USD pentru încălcări ale legislației privind controlul exporturilor. Totodată, Boeing este obligată să angajeze un Ofițer de Conformitate, cu acceptul/validarea autorităților SUA, care va supraveghea respectarea regimului exporturilor și care va raporta periodic, în următorii trei ani, progresele înregistrate în acest domeniu către autorități.

Citește și: Ofițerul de conformitate: rol și responsabilități, competențe necesare

Declarația perioadei 01-15 martie 2024

Declarația perioadei aparține procurorului general adjunct al SUA, Lisa Monaco în cadrul unui discurs la conferința „39th National Institute on White Collar Crime”: „Ofițerii de conformitate ar trebui să ia notă. Atunci când inspectorii noștri evaluează programul de conformitate al unei companii se vor avea în vedere cele mai importante riscuri. Iar pentru un număr din ce în ce mai mare de companii, acesta include acum riscul de utilizare abuzivă a
inteligenței artificiale.”

>>Cursuri prevenirea și combaterea spălării banilor<<

Înscrie-te ACUM la unul din cursurile de prevenirea și spălarea banilor din cadrul AS Financial Markets pentru a înțelege toate riscurile și pentru a fi în conformitate cu legislația în vigoare!

Click AICI>> Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale

Click AICI>> KYC/AML/CFT – Vulnerabilități și lecții învățate din cazuistica publică internațională

Click AICI>> Evaluarea riscurilor SB/FT

Click AICI>> Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea Caselor de Ajutor Reciproc

Click AICI>> Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea agenților și dezvoltatorilor imobiliari

Click AICI>> Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în asigurări

Click AICI>> Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea furnizorilor de servicii de jocuri de noroc

Sursa foto: 123rf.com