-
INTERPOL a emis prima sa „Silver Notice” – ce vizează urmărirea activelor spălate peste granițele internaționale
În prima jumătate a lunii ianuarie 2025, domeniul prevenirii spălării banilor (AML) a cunoscut evoluții semnificative care vor influența atât reglementările, cât și practicile internaționale. Printre cele mai importante noutăți se numără aplicarea Regulamentului DORA începând cu 17 ianuarie 2025, o măsură esențială pentru consolidarea rezilienței operaționale digitale în sectorul financiar. De asemenea, INTERPOL a emis prima „Silver Notice”, un instrument inovator destinat urmărirea activelor spălate la nivel internațional, marcând un pas important în combaterea infracțiunilor financiare transfrontaliere. În plus, MONEYVAL a publicat rapoarte de progres pentru Estonia și Slovacia, evidențiind progresele și provocările în implementarea standardelor AML. Află toate noutățile AML importante din perioada 01-17 ianuarie 2025! INTERPOL a…
-
Regulamentul DORA: cerințe și reglementări cheie
Începând cu 17 ianuarie 2025 se aplică Regulamentul DORA privind reziliența operațională digitală a sectorului financiar. Acest act normativ reprezintă un pas important în consolidarea securității cibernetice a sectorului financiar european, stabilind un set uniform de cerințe pentru toate statele membre UE. Află din acest articol mai multe detalii despre Regulamentul DORA! Ce este Regulamentul DORA Regulamentul (UE) 2022/2554 privind reziliența operațională digitală a sectorului financiar (DORA) din 14.12.2022 se aplică începând cu 17 ianuarie 2025. Acesta stabilește norme uniforme privind securitatea rețelelor și a sistemelor informatice ale entităților financiare, cum ar fi băncile, societățile de asigurări și firmele de investiții. Mai mult, regulamentul se extinde și asupra furnizorilor de…
-
Criza economică: cauze, impactul asupra societății și marile crize globale
Crizele financiare reprezintă unele dintre cele mai complexe și devastatoare fenomene ale economiei, testând atât reziliența sistemelor economice, cât și capacitatea societăților de a se adapta la schimbări dramatice. Înțelegerea mecanismelor care stau la baza acestor fenomene economice complexe este esențială nu doar pentru economiști și decidenți politici, ci și pentru companii și indivizi care caută să își protejeze bunăstarea în fața instabilității financiare. Acest articol își propune să exploreze natura crizelor economice, să analizeze factorii care le declanșează și lecțiile învățate după fiecare mare criză economică. Ce înseamnă o criză economică? O criză economică reprezintă o perioadă de declin semnificativ al activității economice, caracterizată de scăderea producției, creșterea șomajului,…
-
Amenzi ANSPDCP în decembrie 2024 – valoare totală de 22.000 EUR
Luna decembrie 2024 nu a fost lipsită de sancțiuni impuse companiilor care nu au respectat prevederile Regulamentului General privind Protecția Datelor (GDPR). Autoritatea de supraveghere din România, dar și din Uniunea Europeană au continuat să monitorizeze cu strictețe conformitatea cu reglementările, aplicând amenzi pentru încălcări care au pus în pericol securitatea și confidențialitatea datelor personale. În acest articol, vom detalia cele mai importante amenzi din această lună și motivele care au stat la baza sancțiunilor. Amenzi ANSPDCP în România Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal a aplicat șase sancțiuni pentru încălcări ale legislației GDPR, semn că protecția datelor continuă să fie o prioritate pe agenda autorităților de…
-
UE adoptă al 15-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei
Uniunea Europeană continuă să răspundă ferm invaziei Rusiei în Ucraina, adoptând al 15-lea pachet de sancțiuni. Acest set de măsuri are ca obiectiv principal reducerea eludării sancțiunilor prin intermediul așa-numitei „flote fantomă” (shadow fleet), precum și slăbirea capacității complexului militar și industrial al Rusiei. Vom analiza în detaliu care sunt noile sancțiuni și vom prezenta și alte noutăți importante privind acțiunile la nivel global privind combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 16 -31 decembrie 2024. UE adoptă al 15-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei UE a adoptat al 15 lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei cu obiectivul principal de a reduce eludarea sancțiunilor realizată de flota fantomă (shadow fleet)…
-
Monitorizarea angajaților și protecția datelor personale: aspecte esențiale și reguli de conformitate
Monitorizarea angajaților prin diverse mijloace tehnologice (GPS pentru vehicule de serviciu, camere de supraveghere video în sediile companiei sau alte forme de monitorizare electronică) este un subiect extrem de sensibil din perspectiva protecției datelor cu caracter personal. Află de la specialiștii gdprcomplet.ro cele mai bune practici pentru implementarea unui sistem de monitorizare transparent, proporțional și justificat, astfel încât să fie respectate atât eficiența operațională, cât și drepturile fundamentale ale persoanelor vizate! Cerințe GDPR privind monitorizarea angajaților prin GPS sau video În Uniunea Europeană, monitorizarea angajaților prin mijloace tehnologice (GPS, supraveghere video) trebuie să respecte Regulamentul General privind Protecția Datelor (GDPR), iar în România, prevederile GDPR sunt completate și detaliate prin…
-
OUG nr. 135/2024 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale
Aplicarea sancțiunilor internaționale reprezintă un instrument esențial pentru menținerea stabilității și a ordinii internaționale. Ordonanța de Urgență nr. 135/2024 publicată în MO nr.1221/2024 reglementează modul în care sancțiunile internaționale sunt puse în aplicare la nivel național, asigurând conformitatea României cu normele internaționale. OUG nr. 135/2024 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale La data de 04 Decembrie 2024, în Monitorul Oficial al României nr.1221 a fost publicată Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 135/2024 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale. Noua ordonanță modifică și completează Ordonanțeia de urgență a Guvernului nr. 202/2008. În ceea ce privește entitățile private, această ordonanță are în vedere în principal eliminarea situațiilor blocate din…
-
Ghidul ESMA privind denumirile fondurilor care folosesc termeni MSG sau legați de durabilitate
Prezentul ghid publicat de ESMA se aplică societăților de administrare a OPCVM (Organism de plasament colectiv în valori mobiliare), inclusiv oricărui OPCVM care nu a desemnat o societate de administrare a OPCVM, administratorilor fondurilor de investiții alternative, și anume FIA administrate intern, EuVECA, EuSEF, ELTIF și FPM, precum și autorităților competente. Scopul ghidului este de a preciza circumstanțele în care denumirile fondurilor care folosesc termeni legați de MSG sau de durabilitate sunt incorecte, neclare sau înșelătoare. De ce este importantă denumirea unui fond Denumirea unui fond este un mijloc de comunicare a informațiilor despre fond către investitori și este, de asemenea, un instrument de marketing important pentru fond. Denumirea unui fond…
-
Instrumentele Financiare: Ghid pentru consultanții de investiții – strategii, performanță și gestionarea riscurilor
Activitatea unui consultant de investiții presupune mai mult decât simpla recomandare a unor oportunități de plasament. Pentru a oferi sfaturi informate și adaptate nevoilor fiecărui client, un consultant trebuie să înțeleagă în profunzime instrumentele financiare disponibile pe piață și să știe să le utilizeze strategic pentru a maximiza randamentele și a minimiza riscurile. În acest articol, vom explora cele mai importante aspecte pe care trebuie să le cunoască un consultant de investiții pentru a crea un plan investițional de succes, adaptat nevoilor și obiectivelor fiecărui investitor. Instrumente financiare: cadru legal Cadrul legal privind instrumentele financiare, atât la nivel național, cât și internațional, este esențial pentru asigurarea unei piețe corecte, transparente și reglementate. Acesta…
-
Amenzi ANSPDCP – Altex și Raiffeisen – 20.000 Euro fiecare pentru încălcări GDPR grave
În luna noiembrie 2024, ANSPDCP a aplicat amenzi mai multor operatori economici ca urmare a încălcării principiilor fundamentale ale Regulamentului GDPR, mai exact pentru netransparența prelucrării datelor, prelucrarea lor fără temei legal, nerespectarea drepturilor persoanelor ale căror date sunt colectate și pentru lipsa unor măsuri de securitate corespunzătoare care să prevină accesul neautorizat sau pierderea informațiilor. Află care au fost companiile sancționate și valoare amenzilor! Altex România – sancțiune de 20.000 de Euro pentru scurgere majoră de date personale Altex România SA a primit o amendă substanțială de 20.000 de euro din cauza vulnerabilităților sistemelor sale de securitate care au permis accesul neautorizat la datele personale ale clienților. Concret, operatorul…
