-
Amendă GDPR de 8.000 EUR pentru divulgarea neautorizată a datelor în urma unui atac ransomware
Luna august a adus o serie de sancțiuni notabile în România și Europa pentru încălcarea Regulamentului General privind Protecția Datelor (GDPR). Autoritățile de reglementare au continuat să fie vigilente în aplicarea normelor de protecție a datelor, impunând amenzi GDPR semnificative organizațiilor care nu au respectat cerințele stricte ale legislației. Află din acest articol ce companii au fost sancționate și care au fost motivele amenzilor acordate! Amenzi GDPR în România de 19.000 Euro În luna august 2024, ANSPDCP a aplicat 4 amenzi unor operatori care nu s-au conformat cu reglementările RGPD. Cea mai mare sancțiune a fost aplicată operatorului Ana Hotels pentru divulgarea neautorizată a datelor personale în urma unui atac…
-
Proiect de act normativ ONPCSB pentru modificarea Legii nr. 129/2019
Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a lansat un proiect de act normativ prin care se dorește modificarea și completarea Legii nr. 129/2019. Îți oferim detalii despre schimbările propuse, dar și alte noutăți importante privind evenimentele de combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului din perioada 19-23 august 2024! ONPCSB a lansat procedura de transparență decizională privind modificarea Legii 129/2019 ONPCSB a lansat procedura de transparenţă decizională a procesului de elaborare a unei ORDONANŢE DE URGENŢĂ privind modificarea și completarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanțării terorismului. Proiectul de act normativ asigură transpunerea Directivei (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului,…
-
Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte
Raportarea tranzacțiilor suspecte este obligatorie pentru instituțiile financiare și alte entități relevante. Această activitate are ca scop informarea autorităților competente despre tranzacții care ar putea indica activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare. Atunci când o tranzacție ridică semne de întrebare, fie datorită sumei implicate, a comportamentului neobișnuit al clientului sau a tipului de activitate, angajații sunt obligați să raporteze aceste suspiciuni. Află cine a primit sancțiuni semnificative pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte, dar și alte noutăți AML din perioada 12-16 august 2024! Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte US Securities and Exchange Commission a sancționat OTC Link LLC, un broker-dealer cu sediul în New York,…
-
Program de recompense pentru avertizorii de integritate în SUA
Departamentul de Justiție al SUA a lansat un program pilot de bonificare a avertizorilor de integritate corporativă (Corporate Whistleblower Awards). Programul are o durată inițială de 3 ani și încurajează salariații instituțiilor financiare să raporteze comportamentele neetice sau ilegale din cadrul organizațiilor, oferindu-le acestora recompense financiare. Bonificațiile acordate pot fi de până la maxim 50 milioane USD dacă angajații semnalează fapte în legătură cu spălarea banilor și corupție. Condiții pentru primirea recompensei Pentru a beneficia de recompensă, furnizarea informațiilor de către personalul instituțiilor financiare trebuie să aibă loc atunci când nu există nicio anchetă guvernamentală în derulare sau înainte ca Departamentul de Justiție să solicite informații în acest sens, iar…
-
Raport ONU privind Statul Islamic
Combaterea eficientă a terorismului reprezintă o preocupare primordială la nivel global și necesită o colaborare strânsă între națiuni, agenții de securitate și comunități. În acest context, ONU a dat publicității Raportul său privind Statul Islamic, prin care atrage atenția asupra grupării teroriste și metodelor prin care aceasta obține finanțare. Află și alte noutăți AML importante, precum Raportul CySEC privind combaterea spălării banilor sau Raportul Departamentului de Stat al SUA privind traficul de animale sălbatice! Raport ONU privind Statul Islamic Consiliul de Securitate ONU a emis Raportul “Statul Islamic în Irak și Levant (Da’esh), Al-Qaida și persoane, grupuri și entități asociate (în conformitate cu Rezoluțiile 1267/1999, 1989/2011 și 2253/2015 )”. Documentul…
-
Drepturile persoanelor vizate – SIS/SINS (Schengen)
În contextul aderării parțiale a României la spațiul Schengen, Sistemul de Informații Schengen (SIS) și Sistemul Informatic Național de Semnalări (SINS) joacă un rol crucial în asigurarea securității și gestionarea controlului frontierelor. Aceste sisteme permit prelucrarea datelor cu caracter personal, iar persoanele vizate au dreptul de acces, rectificare și ștergere a acestor date. Autoritatea Națională de Supraveghere a Datelor cu Caracter Personal a publicat articolul „Drepturile persoanelor vizate – SIS/SINS (Schengen)” care oferă detalii despre cum trebuie să gestionăm datele în acest nou context. Ce este SIS? Sistem de Informaţii Schengen (SIS) este sistemul informatic instituit la nivelul Uniunii Europene şi utilizat de statele membre şi asociate pentru cooperarea prin…
-
Raport privind frauda în domeniul plăților în spațiul european
Frauda în domeniul plăților reprezintă o amenințare serioasă pentru securitatea financiară, implicând utilizarea neautorizată a informațiilor de plată pentru a sustrage fonduri sau a obține bunuri și servicii în mod ilegal. Autoritatea Bancară Europeană și Banca Centrală Europeană au publicat un raport comun prin care evaluează fraudele în domeniul plăților raportate de sectorul bancar din spațiul european. În acest articol vă prezentăm concluziile raportului și vă aducem la cunoștință alte evenimente importante din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor din perioada 29.07-02.08.2024! Raport privind frauda în domeniul plăților Autoritatea Bancară Europeană și Banca Centrală Europeană au publicat raportul comun privind frauda în domeniul plăților. Raportul evaluează fraudele în domeniul plăților…
-
Amenințarea de fraudă generată de Inteligența Artificială Generativă
Într-o eră digitală marcată de avansuri tehnologice rapide, frauda generată de inteligența artificială generativă (GenAI) a devenit o amenințare emergentă cu implicații profunde pentru securitatea cibernetică. Raportul publicat de UK National Crime Agency aduce în prim-plan această problemă, oferind o analiză a modului în care GenAI este utilizată pentru a comite fraude. Vezi concluziile raportului în acest articol, dar și alte noutăți AML importante, precum Raportul IOCTA 2024 publicat de EUROPOL și Sondajele Eurobarometru 2024 publicate de CE! Raport UK National Crime Agency – „Amenințarea Reprezentată de Frauda Generată de GenAI” UK National Crime Agency, autoritatea de combatere a spălării banilor din UK, a publicat analiza „Amenințarea Reprezentată de Fraudă…
-
Ghiduri importante ONPCSB privind combaterea spălării banilor
Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 15-19 iulie 2024 se numără Ghidul ONPCSB privind identificarea persoanelor expuse public și Ghidul ONPCSB de combaterea SB/FT în sectorul imobiliar. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Ghid ONPCSB privind identificarea persoanelor expuse public Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat ”Ghidul privind identificarea persoanelor expuse public” pentru a oferi orientări suplimentare entităților raportoare în scopul determinării calității de persoană expusă public (PEP) atunci când aplică măsuri de cunoaștere a clientelei. Ghidul identifică trei tipuri de persoane expuse public: Ghidul subliniază faptul că măsurile de diligență au un caracter preventiv și…
-
Considerente GDPR cu privire la includerea CNP-ului în facturi
Potrivit Ordonanței de Urgență nr. 69 din 21 iunie 2024, de la data de 1 iulie 2024 și până la 31 decembrie 2024, companiile pot transmite opțional facturile persoanelor fizice (B2C) în e-Factura. Începând cu 01 ianuarie 2025 acest considerent devine unul obligatoriu. Află care sunt noile aspecte relevante privind prelucrarea datelor personale în contextul emiterii facturilor către persoane fizice! Este obligatoriu să se completeze CNP pe facturi d.p.d.v GDPR? Codul numeric personal (CNP) este o informație extrem de sensibilă, ce trebuie protejată prin orice mijloace pentru a preveni fraudele de identitate, accesul neautorizat la servicii și conturi online, compromiterea securității financiare și alte riscuri similare. Conform art. 6 din Regulamentul (UE)…
