-
Noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor – 14 decembrie 2022 – 13 ianuarie 2023
Așa cum v-am obișnuit în fiecare lună, vă ținem la curent cu cele mai importante noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial. Documentul a fost pregătit pentru perioada 14 decembrie 2022 -13 ianuarie 2023 de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți din perioada 14 Decembrie 2022 – 13 ianuarie 2023 1. Uniunea Europeană a adoptat al 9-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei. Noul pachet de sancțiuni cuprinde următoarele măsuri restictive: 2. Autoritatea de combatere a spălării banilor din SUA (FINCEN) a publicat un Raport…
-
Curba de randament inversată și recesiunea economică
În ultima vreme, auzim tot mai des termeni precum ”recesiune economică”, ”depresiune” sau ”criză economică”. Condițiile fragile ale economiei mondiale, inflația și tensiunile geopolitice provocate în special de războiul din Ucraina au determinat analiștii să previzioneze o recesiune sau chiar o criză economică în anii ce urmează. Acest articol dezbate ideea de previziune a recesiunii cu ajutorul indicatorului economic – Curba de randament inversată – și este scris de Mukul Pal, lector AS Financial Markets. Originalul poate fi găsit aici. Povestea celor doi Campbell: înțelegerea limitărilor indicatorilor economici În lumea economiei, două persoane pe nume Campbell au contribuit în mod semnificativ la înțelegerea indicatorilor economici și a limitărilor acestora: Curba…
-
Noutăți recente GDPR – amenzi, statistici 2022 și informații utile privind confidențialitatea datelor în 2023
Confidențialitatea datelor este un subiect din ce în ce mai important. În 2022 am asistat la multe încălcări ale datelor cauzate de procese inadecvate de securitate și amenzi semnificative datorate colectării și utilizării neconforme a datelor cu caracter personal. Acestea pot duce nu doar la pierderi financiare, ci și la daune reputaționale pentru companiile implicate. Iată care au fost sancțiunile GDPR acordate în luna decembrie de ANSPDCP, dar și alte statistici și informații utile de luat în considerare în 2023! Sancțiuni GDPR acordate în luna decembrie 2022 În ultima lună din 2022, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal a aplicat 5 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului GDPR: Găsești lista completă a amenzilor aici. Top 5…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022
Este din nou timpul pentru cele mai recente noutăți cu privire la activitățile de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit pentru perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022, de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți spălarea banilor 15 noiembrie -14 decembrie 2022 1. Raport ONPCSB 2022 – Evaluarea Națională a Riscurilor de Spălarea Banilor și Finanțare a Terorismului pentru perioada 2018-2020 Pe pagina de internet a Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a fost publicat Raportul 2022 privind Evaluarea Națională a Riscurilor…
-
Cele mai proaste investiții din istorie: de la Warren Buffett până Jay-z și MC Hammer. Care este prețul succesului?
Investitorii caută în permanență să achiziționeze companii promițătoare la prețuri accesibile, însă nu toate investițiile pe care le fac sunt profitabile. Uneori, o achiziție se transformă într-un eșec imens, iar investitorii pierd brusc milioane sau chiar miliarde de dolari. Oricând ceva poate să meargă prost, indiferent că este vorba de o serie de decizii greșite sau doar de ghinion. Investițiile vin întotdeauna cu un risc, atât pentru cei care au cunoștințe solide în acest domeniu, cât mai ales pentru cei cărora le lipsește educația financiară. Toți caută investiții sigure și profitabile, însă puține lucruri sunt certe în lumea investitorilor. Vorbim în acest articol care au fost unele dintre cele mai…
-
Abordarea părtinitoare a metodei de indexare S&P: Petrolul
Acest articol a fost scris de Mukul Pal -lector AS Financial Markets. Textul în original poate fi găsit aici. Metodologia de indexare defectuoasă a S&P se revarsă asupra riscului pe piețele de mărfuri. Dacă ești un investitor care caută expunere la mărfuri pentru că înțelegi că o lume inflaționistă înseamnă alocare pe mărfuri, s-ar putea să ai o mare surpriză. Din totalul activelor globale de 153 de trilioane de dolari, doar 18 trilioane de dolari reprezintă clase alternative de active precum imobiliare, fonduri speculative, infrastructură, resurse naturale, mărfuri și datoria privată. Resursele naturale și mărfurile dețin 6,7% din această plăcintă, ceea ce înseamnă aproximativ 1 trilion de dolari din totalul activelor globale.…
-
Noutăți GDPR – noiembrie 2022: amenzi de peste 20.000 de euro
Societățile sau entitățile care prelucrează date cu caracter personal sunt obligate să respecte legislația în vigoare cu privire la protecția datelor. Regulamentul UE 2016/679 este cel care stabilește, la nivelul UE, normele referitoare la protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal, precum și normele referitoare la libera circulație a acestor date. Deși Regulamentul a intrat în vigoare în 2018, există în continuare, foarte mulți operatori de date care nu-și cunosc atribuțiile GDPR și, prin urmare, nu au implementate măsuri adecvate pentru asigurarea unui nivel de securitate corespunzător riscului prezentat de prelucrarea datelor cu caracter personal. Descoperă în acest articol amenzile aplicate de Autoritatea de Supraveghere…
-
De la mania lalelelor la bitcoin – o carte esențială pentru cei interesați de piețele de mărfuri și criptomonede
”Povestea este întotdeauna aceeași; doar numele bulei se schimbă.” De la mania lalelelor la bitcoin este o carte excelentă care sintetizează foarte bine ultimele patru secole de istorie a piețelor financiare și de mărfuri. Profesorul de economie Torsten Dennin descrie în detaliu și explică diverse cicluri de tip boom-and-bust de pe aceste piețe, începând cu celebra bulă speculativă cunoscută sub numele de ”mania lalelelor” și terminând cu nebunia criptomonedelor. Această carte este esențială pentru toți investitorii privați și instituționali care sunt implicați în piața de mărfuri deoarece informațiile istorice prezentate îi ajută să înțeleagă mai bine piața și să învețe din trecut, astfel încât să evite repetarea greșelilor. Prin prezentarea episoadelor…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 16 octombrie – 14 noiembrie 2022
Ca în fiecare lună, îți oferim cele mai recente noutăți în ceea ce privește activitatea de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor 1. Comisia Europeană a emis Raportul către Parlamentul și Consiliul European privind evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului care afectează piața internă și sunt legate de activități transfrontaliere. Aceasta este a 3-a ediție a SNRA (Supra National Risk Assessment – evaluarea supranațională a…
-
Noutăți GDPR – octombrie 2022
În luna octombrie 2022, pe lângă anchetele specifice întreprinse la nivelul societăților comerciale, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a demarat investigații specifice și la nivelul unor persoane fizice care, în calitate de operatori de date, au încălcat dispozițiile Regulamentului General privind Protecția Datelor (RGPD). Iată care sunt amenzile aplicate de ANSPDCP în luna octombrie pentru nerespectarea RGPD: O amendă cumulată de 150 Euro aplicată unui operator de date persoană fizică– care, în calitate de deținător al site-ului centralpoint.ro – a dezvăluit, în mod neautorizat și fără consimțământul aferent (prin publicarea pe site) o serie de date cu caracter personal (ex.: CNP, numărul de telefon, seria și numărul actului de identitate, adresa de…
