-
Noutăți spălarea banilor din perioada 16 octombrie – 14 noiembrie 2022
Ca în fiecare lună, îți oferim cele mai recente noutăți în ceea ce privește activitatea de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor 1. Comisia Europeană a emis Raportul către Parlamentul și Consiliul European privind evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului care afectează piața internă și sunt legate de activități transfrontaliere. Aceasta este a 3-a ediție a SNRA (Supra National Risk Assessment – evaluarea supranațională a…
-
Noutăți GDPR – octombrie 2022
În luna octombrie 2022, pe lângă anchetele specifice întreprinse la nivelul societăților comerciale, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a demarat investigații specifice și la nivelul unor persoane fizice care, în calitate de operatori de date, au încălcat dispozițiile Regulamentului General privind Protecția Datelor (RGPD). Iată care sunt amenzile aplicate de ANSPDCP în luna octombrie pentru nerespectarea RGPD: O amendă cumulată de 150 Euro aplicată unui operator de date persoană fizică– care, în calitate de deținător al site-ului centralpoint.ro – a dezvăluit, în mod neautorizat și fără consimțământul aferent (prin publicarea pe site) o serie de date cu caracter personal (ex.: CNP, numărul de telefon, seria și numărul actului de identitate, adresa de…
-
Impozitarea veniturilor din investiții – 13 aspecte importante pe care trebuie să le știi
Indiferent dacă ești un investitor la început de drum sau investițiile sunt deja pentru tine o modalitate obișnuită de a-ți crește veniturile, este important să știi ce spune legea despre modul în care se impozitează veniturile din investiții. Îți prezentăm în acest articol informații utile despre acest subiect cu speranța că-ți vor fi de mare folos. Articolul a fost redactat cu ajutorul lectorului Mura Ovidiu, care predă în cadrul AS Financial Markets cursul ”Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare” . 1. Ce sunt veniturile din investiții? Conform Codului Fiscal, veniturile din investiții sunt considerate: 2. Impozitare venituri din investiții 2022 – care este cota de impunere? Conform…
-
Noise – un defect al judecății umane
Noise este o analiză penetrantă a judecății umane și arată cum efectul de noise (zgomot) produce erori în multe domenii de activitate. Efectul de noise poate fi găsit oriunde se emit judecăți și se iau decizii. Cu toate acestea, indivizii și organizațiile ignoră impactul său, cu costuri grele. Noise explică de ce și cum suferă oamenii de efectul de noise, dar explorează și ce se poate face pentru a lua decizii mai bune. Articolul este scris de Mukul Pal, lectorul AS Financial Markets, iar originalul îl puteți găsi aici: Scurtă introducere Einstein a spus: „Un nou tip de gândire este esențial pentru ca omenirea să supraviețuiască și să se îndrepte către…
-
Considerații privind identificarea beneficiarului real în cazul companiilor de stat și a celor listate la bursa de valori
Ca urmare a programului de pregătire și perfecționare continuă ”Spălarea banilor” din cadrul AS Financial Markets, un participant la curs a lansat o discuție interesantă cu privire la Declararea beneficiarului real în cazul societăților listate și al societăților deținute majoritar de astfel de societăți. Mai exact, se doreau anumite clarificări cu privire la modul în care trebuie aplicate prevederile art. 4 lit. a), pct. 1) si 2) din Legea 129/2019. Cursantul nostru a observat că, ”în unele cazuri, societățile listate, cu toate că sunt exceptate de la definiția beneficiarului real (pct. 1), au fost obligate să depună declarația privind beneficiarul real, cu aplicarea pct. 2 de la același articol –…
-
Anchetatorii de criminalitate cibernetică avertizează că oligarhii ruși folosesc criptomoneda pentru a evita sancțiunile
Conform investigațiilor specialiștilor, oligarhii ruși folosesc din ce în ce mai mult criptomoneda pentru a se sustrage de la sancțiunile impuse Rusiei ca urmare a agresiunii contra Ucrainei. Companiile de investigarea criminalității cibernetice din Marea Britanie au observat că tot mai multe persoane foarte bogate din Rusia caută metode alternative de plată, „inclusiv utilizarea de cripto -active”, pentru a atenua accesul redus la sistemul financiar global. Smurfing, chain-hopping și mixere de monede virtuale Investigatorii au descoperit că oligarhii ruși apelează la rețelele de spălare semi-profesionalizate pentru a gestiona serii de transferuri complexe în numele lor. Membrii rețelelor împart suma inițială în pachete mai mici pentru a evita atragerea atenției. Această practică este similară cu „smurfing-ul” în finanțele tradiționale, care…
-
Noutăți spălarea banilor 16 Septembrie – 15 Octombrie 2022
Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind spălarea banilor ca să fii la curent cu tot ce se întâmplă în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Al 8-lea pachet de sancțiuni adoptat de UE împotriva Rusiei Uniunea Europeană a adoptat al optulea pachet de sancțiuni având în vedere escaladarea agresiunii Rusiei împotriva Ucrainei ca urmare a anexării ilegale a regiunilor Donețk, Luhansk, Zaporijia și Herson. Pachetul include: un plafon al prețurilor legat de…
-
În ce investesc cei mai bogați oameni ai lumii?
Persoanele cu valoare netă mare își investesc banii în diferite categorii de active financiare, inclusiv acțiuni, fonduri mutuale, conturi de pensii și imobiliare. Toată lumea știe cât de important este să ai un portofoliu diversificat, însă cum trebuie să arate acesta? Află din acest articol în ce investesc bogații planetei și inspiră-te de la ei pentru un viitor mai sigur și mai prosper! Numerar și echivalente de numerar Majoritatea oamenilor bogați au în sânge cultul economisirii și nu cheltuiesc mai mult decât este necesar. Într-adevăr, își achiziționează bunuri de lux, dar pe de altă parte caută întotdeauna modalități de a economisi și de a investi. În general, milionarii își păstrează…
-
Noutăți GDPR – septembrie 2022
Chiar dacă Regulamentul GDPR a intrat în vigoare în 2018, un număr mare de agenți economici nu au implementate măsuri tehnice și organizatorice adecvate pentru protecția datelor cu caracter personal. În luna septembrie 2022, în România, au fost acordate 6 amenzi și avertismente pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Amenzi GDPR România- septembrie 2022 Amendă de 8.000 Euro acordată Realmedia Network SA (imobiliare.ro) Operatorul de date Realmedia Network SA, proprietarul cunoscutului site imobiliare.ro a primit cea mai mare amendă din luna septembrie, mai exact 8.000 de Euro. Aceasta a fost acordată deoarece s-a constatat încălcarea securității prelucrării datelor la nivelul unui serviciu folosit pentru operarea platformei imobiliare.ro.…
-
E&R U.S. 500 depășește S&P 500 cu 8.33%
Exceptional & Rich US 500 [E&R U.S. 500] se bazează pe o metodă deschisă care este concepută pentru a depăși [Outperform] S&P 500 fără a se concentra pe câteva acțiuni. Concentrarea în S&P 500 creează nu numai riscuri, ci și forțează întreaga piață într-o perioadă lungă de recuperare. Modelul E&R U.S. 500 care a început în ianuarie 2021 este încă pozitiv, cu o rentabilitate absolută de 8,33%, în timp ce S&P 500, cu aceleași 500 de acțiuni, este plat și gata să intre sub apă până la sfârșitul zilei. Cum s-a întâmplat asta? Concentrarea este ca zahărul, este bună pentru o emoție pe termen scurt, privind o valoare în creștere…
