-
Raport privind spălarea banilor în comerțul cu artă și antichități, noi sancțiuni împotriva Rusiei și alte noutăți din perioada 15 feb -14 martie 2023!
Activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor sunt o preocupare majoră la nivel internațional. Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, te ținem la curent cu cele mai recente noutăți în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.02.2023 -14.03.2023: I. UE a adoptat al zecelea pachet de sancțiuni economice și individuale împotriva Rusiei Consiliul a decis să impună următoarele…
-
Administrator de risc : cât de important este rolul său într-o organizație?
Managementul riscului se referă la procesele continue prin care se identifică, analizează și evaluează riscurile potențiale și existente ale unei entități, urmate de monitorizarea și luarea de măsuri de precauție pentru a elimina sau reduce riscurile. Funcția de administrator de risc este deosebit de importantă într-o organizație deoarece asigură implementarea unui proces eficient de management al riscului. Pentru o mai bună înțelegere a conceptelor de administrarea riscului, persoanele care îndeplinesc această funcție sau vor să se specializeze în acest domeniu, pot urma un curs de administrator de risc. Îți prezentăm în acest articol ce atribuții importante are un administrator de risc într-o companie și ce abilități sunt necesare pentru a îndeplini această funcție! De…
-
Amenzi GDPR acordate în februarie 2023 în România și Europa – statistici interesante
În luna februarie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat 2 amenzi pentru nerespectarea normelor GDPR. Cea mai mare sancțiune acordată a fost în valoare de 5.000 de euro. Află motivele sancțiunilor, dar și alte statistici interesante privind amenzile GDPR în UE! Amenzi GDPR acordate în România în februarie 2023 Amenzile GDPR acordate de ANSPDCP în luna februarie 2023 au fost următoarele: Lista completă a amenzilor GDPR se află aici. Iar dacă vrei să știi cum poți depune o reclamație GDPR, găsești toate informațiile necesare în articolul: Reclamație GDPR: Cum depui o plângere dacă ți-au fost încălcate drepturile privind protecția datelor? Amenzi GDPR…
-
ETF-urile și ”Ușa Disco”
Exchange-Traded Funds (ETFs) sunt instrumente financiare, similare fondurilor mutuale, care oferă investitorilor posibilitatea de a investi în portofolii de active diversificate. ETF-urile iau în calcul active precum acțiuni, obligațiuni, indici și mărfuri și au devenit foarte populare în ultimul timp. Acest articol dezbate ideea riscurilor aferente ETF-urilor și este scris de Mukul Pal, lector AS Financial Markets. Originalul poate fi găsit aici. „Nu pot să învăț pe nimeni nimic, pot doar să-i fac să gândească.”- Socrate ETF-urile, fondul de investiții iubit de toată lumea, suferă de Fatalitatea Ușii Disco, ceea ce înseamnă că provoacă investitorilor instituționali și individuali mai mult risc și mai mult rău comparativ cu beneficiile și confortul aduse. Colectiv Filmul românesc…
-
Sondaj global efectuat de PWC privind criminalitatea economică și frauda în 2022
Administrarea riscurilor de fraudă necesită un efort considerabil din partea companiilor la nivel global, însă măsurile lor de protecție sunt mereu puse la încercare. Infractorii caută să exploateze potențialele fisuri în programele existente de combaterea criminalității economice și caută mereu noi metode de fraudare. În plus, peisajul global cu instabilitățile sale financiare, climatul geopolitic nesigur și presiunile sociale favorizează instalarea unui mediu de risc extrem de volatil. Sondajul specialiștilor de la PricewaterhouseCoopers (PWC) arată că perimetrele organizațiilor sunt vulnerabile, iar frauda externă reprezintă o amenințare tot mai mare. Îți prezentăm în continuare principalele concluzii ale Sondajului global PWC privind criminalitatea economică și frauda în 2022! Tipuri de fraude experimentate de organizații în 2022 Conform sondajului PWC: Iată un…
-
Noutăți privind combaterea și prevenirea spălării banilor – 15 ianuarie – 14 februarie 2023
Este timpul pentru cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți din perioada 15 ianuarie – 14 februarie 2023 1. Transparecy International a publicat a 27 ediție a Indicelui de Percepție al Corupției (Corruption Perceptions Index). În anul 2022 valoarea medie a indicelui este 43, valoare neschimbată în ultimii 10 ani. De subliniat că 155 de țări din totalul de 180 care au făcut obiectul evaluării, nu au făcut niciun progres în această perioadă.…
-
Combaterea spălării banilor în asigurări: riscuri, semnale de avertizare, tranzacții suspecte
Datorită fluxurilor mari de fonduri din industria asigurărilor, companiile din acest sector se confruntă cu riscuri de spălare a banilor. Societățile de asigurări pot fi vulnerabile în fața acestor infracțiuni din cauza lipsei implementării unor controale adecvate pentru combaterea spălării banilor. Află care sunt cele mai mari riscuri de spălarea banilor în asigurări, care sunt reglementările în acest domeniu și controalele necesare pentru diminuarea riscurilor! Metode de spălarea banilor în sectorul asigurărilor Una dintre cele mai utilizate metode de spălarea banilor în asigurări este folosirea numerarului provenit din activități infracționale pentru cumpărarea unor polițe de asigurare cu o primă singulară foarte mare. O metodă frecventă este ca infractorul să plătească…
-
Reclamație GDPR: Cum depui o plângere dacă ți-au fost încălcate drepturile privind protecția datelor?
În cazul în care consideri că nu ți-au fost respectate drepturile privind protecția datelor cu caracter personal, poți depune o plângere la Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP). Află în ce condiții poți face o reclamație GDPR și care sunt pașii de urmat! Depunerea unei plângeri GDPR: legislație aplicabilă Procedura de depunere și soluționare a reclamațiilor GDPR este reglementată prin DECIZIA ANSPDCP nr. 133 din 3 iulie 2018 privind aprobarea Procedurii de primire şi soluţionare a plângerilor. Această decizie se aplică persoanelor care au reședința sau locul de muncă în România. De asemenea, se aplică oricărei persoane ce consideră că i-au fost încălcate drepturile privind prelucrarea…
-
Amenzi GDPR acordate în luna ianuarie 2023 în România și Europa
În luna ianuarie Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a amendat 4 persoane juridice pentru nerespectarea normelor GDPR. Cea mai mare sancțiune acordată a fost în valoare de 3.000 de euro. Află motivele amenzilor GDPR, dar și care a fost cea mai mare sancțiune acordată în UE! Amenzi GDPR – ianuarie 2023 În luna Ianuarie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a aplicat 4 sancțiuni contravenționale pentru nerespectarea Regulamentului GDPR. Iată cui au fost acordate amenzile și în ce cuantum au fost acestea: Lista completă de amenzi din România poate fi consultată pe site-ul GDPR. Amenzi GDPR acordate în Europa…
-
Ofițerul de conformitate: rol și responsabilități, competențe necesare
Ofițerul de conformitate (sau Compliance officer) se asigură că toate procesele și procedurile companiei respectă reglementările legale în vigoare. Atribuțiile sale sunt diverse și pot varia de la efectuarea de evaluări a riscurilor de conformitate până la consilierea angajaților și managementului cu privire la aspecte de conformitate. Cererea de specialiști înalt calificați este în continuă creștere, iar salariul acestora se numără printre cele mai competitive din domeniul serviciilor financiare. Vorbim în acest articol în detaliu despre rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate, dar și despe skill-urile de care are nevoie acest angajat pentru a-și desfășura activitatea. Rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate Pe măsură de standardele de conformitate devin tot mai stricte, ofițerul de conformitate trebuie să se asigure…
