Combaterea spălării banilor
-
Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte
Raportarea tranzacțiilor suspecte este obligatorie pentru instituțiile financiare și alte entități relevante. Această activitate are ca scop informarea autorităților competente despre tranzacții care ar putea indica activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare. Atunci când o tranzacție ridică semne de întrebare, fie datorită sumei implicate, a comportamentului neobișnuit al clientului sau a tipului de activitate, angajații sunt obligați să raporteze aceste suspiciuni. Află cine a primit sancțiuni semnificative pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte, dar și alte noutăți AML din perioada 12-16 august 2024! Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte US Securities and Exchange Commission a sancționat OTC Link LLC, un broker-dealer cu sediul în New York,…
-
Program de recompense pentru avertizorii de integritate în SUA
Departamentul de Justiție al SUA a lansat un program pilot de bonificare a avertizorilor de integritate corporativă (Corporate Whistleblower Awards). Programul are o durată inițială de 3 ani și încurajează salariații instituțiilor financiare să raporteze comportamentele neetice sau ilegale din cadrul organizațiilor, oferindu-le acestora recompense financiare. Bonificațiile acordate pot fi de până la maxim 50 milioane USD dacă angajații semnalează fapte în legătură cu spălarea banilor și corupție. Condiții pentru primirea recompensei Pentru a beneficia de recompensă, furnizarea informațiilor de către personalul instituțiilor financiare trebuie să aibă loc atunci când nu există nicio anchetă guvernamentală în derulare sau înainte ca Departamentul de Justiție să solicite informații în acest sens, iar…
-
Raport ONU privind Statul Islamic
Combaterea eficientă a terorismului reprezintă o preocupare primordială la nivel global și necesită o colaborare strânsă între națiuni, agenții de securitate și comunități. În acest context, ONU a dat publicității Raportul său privind Statul Islamic, prin care atrage atenția asupra grupării teroriste și metodelor prin care aceasta obține finanțare. Află și alte noutăți AML importante, precum Raportul CySEC privind combaterea spălării banilor sau Raportul Departamentului de Stat al SUA privind traficul de animale sălbatice! Raport ONU privind Statul Islamic Consiliul de Securitate ONU a emis Raportul “Statul Islamic în Irak și Levant (Da’esh), Al-Qaida și persoane, grupuri și entități asociate (în conformitate cu Rezoluțiile 1267/1999, 1989/2011 și 2253/2015 )”. Documentul…
-
Raport privind frauda în domeniul plăților în spațiul european
Frauda în domeniul plăților reprezintă o amenințare serioasă pentru securitatea financiară, implicând utilizarea neautorizată a informațiilor de plată pentru a sustrage fonduri sau a obține bunuri și servicii în mod ilegal. Autoritatea Bancară Europeană și Banca Centrală Europeană au publicat un raport comun prin care evaluează fraudele în domeniul plăților raportate de sectorul bancar din spațiul european. În acest articol vă prezentăm concluziile raportului și vă aducem la cunoștință alte evenimente importante din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor din perioada 29.07-02.08.2024! Raport privind frauda în domeniul plăților Autoritatea Bancară Europeană și Banca Centrală Europeană au publicat raportul comun privind frauda în domeniul plăților. Raportul evaluează fraudele în domeniul plăților…
-
Amenințarea de fraudă generată de Inteligența Artificială Generativă
Într-o eră digitală marcată de avansuri tehnologice rapide, frauda generată de inteligența artificială generativă (GenAI) a devenit o amenințare emergentă cu implicații profunde pentru securitatea cibernetică. Raportul publicat de UK National Crime Agency aduce în prim-plan această problemă, oferind o analiză a modului în care GenAI este utilizată pentru a comite fraude. Vezi concluziile raportului în acest articol, dar și alte noutăți AML importante, precum Raportul IOCTA 2024 publicat de EUROPOL și Sondajele Eurobarometru 2024 publicate de CE! Raport UK National Crime Agency – „Amenințarea Reprezentată de Frauda Generată de GenAI” UK National Crime Agency, autoritatea de combatere a spălării banilor din UK, a publicat analiza „Amenințarea Reprezentată de Fraudă…
-
Ghiduri importante ONPCSB privind combaterea spălării banilor
Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 15-19 iulie 2024 se numără Ghidul ONPCSB privind identificarea persoanelor expuse public și Ghidul ONPCSB de combaterea SB/FT în sectorul imobiliar. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Ghid ONPCSB privind identificarea persoanelor expuse public Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat ”Ghidul privind identificarea persoanelor expuse public” pentru a oferi orientări suplimentare entităților raportoare în scopul determinării calității de persoană expusă public (PEP) atunci când aplică măsuri de cunoaștere a clientelei. Ghidul identifică trei tipuri de persoane expuse public: Ghidul subliniază faptul că măsurile de diligență au un caracter preventiv și…
-
Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului
Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 08-12 iulie 2024 se numără Raportul FMA privind prioritățile și tendințele în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului, Raportul FATF privind activele virtuale și sancțiunea record de 9,3 mil EUR aplicată pentru încălcarea sancțiunilor împotriva Rusiei. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Raport FMA – Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului Autoritatea de Supraveghere din Austria (FMA) a publicat Raportul de Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului 2023 (Priorities and Trends in the Prevention of ML/TF 2023) care oferă o perspectivă aprofundată asupra celor mai recente tendințe și…
-
Raport FATF privind conformitatea profesioniștilor nefinanciari în legătură cu corupția
Corupția și spălarea banilor sunt indisolubil legate deoarece actorii corupți trebuie să ”spele” mita și să deturneze fondurile pentru a se bucura de profiturile lor ilicite. Uneori, profesioniștii de pe piața financiară așa-zișii gatekeepers– avocați, contabili, servicii fiduciare și corporative, agenți imobiliari-pot facilita corupția la nivel înalt, cu sau fără voință. Pentru a minimiza astfel de riscuri, de mai bine de 20 de ani, FATF solicită țărilor din întreaga lume să aplice măsuri de combaterea SB/FT. Aceste măsuri au ca scop abordarea vulnerabilității sectoarelor la amenințările de spălare a banilor și corupție, prin echiparea profesioniștilor cu know-how-ul necesar pentru a detecta indicii de posibile infracțiuni. Pentru a evalua situația actuală…
-
Raport EBA de evaluarea riscurilor și Ghidul ONPCSB privind tipologiile de spălarea banilor
Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 01-05 iulie 2024 se numără Raportul EBA privind evaluarea riscurilor, Ghidul ONPCSB privind tipologiile de spălarea banilor și documentul Wolfberg Group privind eficientizarea detectării tranzacțiilor suspecte. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Raport EBA privind evaluarea riscurilor – iulie 2024 Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat Raportul privind evaluarea riscurilor pe Semestrul I – 2024 subliniind nevoia de prudență în contextul creșterii riscurilor geopolitice pentru sectorul bancar din UE/SEE. Raportul evidențiază faptul că sfera și relevanța riscului operațional s-au extins în ultimii ani, pe fondul progreselor tehnologice și a digitalizarii și a pus un accent tot…
-
Noi sancțiuni împotriva Rusiei și recompensă de 5 mil $ pentru informații despre co-fondatorul OneCoin
Cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 24-28 iunie 2024 includ al 14-lea pachet de sancțiuni UE împotriva Rusiei, actualizarea listei țărilor cu risc ridicat și recompensă de 5 mil $ pentru informații despre Ruja Ignatova, co-fondatorul OneCoin . Află toate noutățile AML! Al 14-lea pachet de sancțiuni UE împotriva Rusiei Uniunea Europeană a emis al 14-lea pachet al sancțiunilor de blocare a fondurilor și restricții sectoriale împotriva Rusiei, prin publicarea în data de 24.06.2024, a Regulamentelor nr. 2024/1739, 2024/1745, 2024/1746, 2024/1776 și 2024/1865 . Noi restricții de blocarea fondurilor împotriva Rusiei În ceea ce privește restricțiile de blocare a fondurilor, Consiliul a…
