Noutăți spălarea banilor din perioada 16 Iulie – 12 August 2022

Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel mondial. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar, specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Ion Radu este lector AS Financial Markets, susținând Cursul de spălarea banilor și KYC/AML/CFT – Vulnerabilități și lecții învățate din cazuistica publică internațională.

1. Un nou set de sancțiuni UE împotriva Rusiei

Consiliul Uniunii Europene a emis al șaselea set complex de sancțiuni împotriva Rusiei care instituie următoarele măsuri restrictive:

• Interdicție de import de aur. Importul de aur originar din Rusia și exportat din Rusia în UE sau în orice țară terță este interzis. Se aplică o derogare pentru bijuteriile de aur ale călătorilor pentru uz personal;
• Cerințe de raportare consolidate. Persoanele sancționate sunt obligate să își declare activele, pentru a facilita înghețarea activelor lor în UE;
• Interdicții specifice la export. Controlul exporturilor de produse cu dublă utilizare și tehnologie avansată este consolidat prin extinderea listei de produse care pot contribui la îmbunătățirea militară și tehnologică a Rusiei sau la dezvoltarea sectorului său de apărare și securitate;
• Interdicție de acces în port. Navele aflate sub pavilion rusesc au interzis accesul la ecluze pentru a preveni eludarea sancțiunilor;
• Sancțiuni financiare. Interdicția de a accepta depozite este extinsă la depozitele provenite de la persoane juridice, entități sau organisme stabilite în țări terțe și deținute în majoritate de resortisanți ruși sau de persoane fizice cu reședința în Rusia. În plus, acceptarea depozitelor pentru comerțul transfrontalier neinterzis va face obiectul unei autorizări prealabile din partea autorităților naționale competente;
• Securitatea alimentară și energetică. Tranzacțiile cu produse agricole și transportul petrolului către țări terțe cu anumite entități deținute de stat sunt exceptate;
• Scutiri medicale și farmaceutice. Se adaugă scutiri pentru anumite interdicții la export în scopuri medicale și farmaceutice;
• Clarificări suplimentare. A fost introdusă o nouă serie de clarificări cu privire la măsurile existente de combaterea spălării banilor, de exemplu în domeniul achizițiilor publice, al aviației și al justiției;
• Înghețarea activelor. Pe lista de sancțiuni au fost adăugate alte 54 de persoane fizice și 10 entități juridice.

2. Ordonanță de Urgență privind prevenirea și combaterea spălării banilor

ONPCSB a inițiat o ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ privind modificarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative.

Acest proiect de act normativ vizează eliminarea exceptării regiilor autonome, companiilor şi societăţilor naţionale şi societăţilor deţinute integral sau majoritar de stat de la obligația depunerii declarației privind beneficiarul real.

Documentaţia aferentă proiectului de act normativ poate fi consultată pe pagina de internet a ONPCSB.

3. FATF a publicat Ghidul privind abordarea pe baza de risc în sectorul imobiliar

Domeniul imobiliar este o alegere predilectă pentru investițiile realizate de persoanele care realizează venituri ilicite. Din acest motiv, sectorul imobiliar trebuie să implementeze în mod eficient măsuri pentru a detecta și a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului.

În acest context, FATF a publicat un ghid ce conține strategii și instrumente pentru un sistem mai eficient de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Ghidul se adresează profesioniștilor imobiliari, supraveghetorilor, autorităților de reglementare și factorilor de decizie din acest sector.

Citește mai multe despre documentul FATF aici.

4. Notă a Consiliului European privind importurile de țiței rusesc în UE

Consiliul UE a emis o Notă privind importurile în Uniune de țiței rusesc și/sau de produse petroliere rusești. Regulamentul (UE) 2022/879 al Consiliului din 3 iunie 2022 de modificare a Regulamentului nr. 833/2014 al Consiliului din 31 iulie 2014 privind măsuri restrictive ca răspuns la agresiunea militară a Rusiei împotriva Ucrainei a introdus interdicția de a achiziționa, importa sau transfera, în mod direct sau indirect, țiței sau produse petroliere, în cazul în care ele sunt originare din Rusia sau sunt exportate din Rusia.

Acest articol prevede faptul că țițeiul rusesc transportat împreună cu țiței de altă origine, în formă mixtă, face obiectul interdicției. Întrucât țițeiul este un material fungibil care nu poate fi separat fizic în funcție de originea sa, țițeiul originar din Rusia care este importat, transferat sau achiziționat în UE împreună cu țiței de altă origine face obiectul sancțiunilor, cu excepția cazului în care proporția exactă de produs care nu este originar din Rusia poate fi demonstrată în mod clar autorităților naționale ale statului membru. Într-un astfel de caz, se permite intrarea în Uniune a țițeiului care nu este originar din Rusia, exact în proporția respectivă.

5. Legea CROWDFUNDING

În Monitorul Oficial 754 din 27.07.2022 a fost publicată Legea nr. 244/2022  privind furnizorii europeni de servicii de finanţare participativă pentru afaceri – Legea CROWDFUNDING. 

Crowdfunding-ul este o metodă de finanțare a unui proiect sau afacere. Cunoscut sub denumirea de finanțare participativă, crowdfunding-ul este caracterizat prin strângerea de fonduri relativ mici de la un număr mare de persoane. În funcție de tipul de crowdfunding, investitorii fie donează bani, fie primesc recompense precum capitalul propriu în compania care a strâns banii. Autoritățile europene au evaluat aceste platforme ca având un risc inerent potențial ridicat de spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Alte noutăți AML importante

În documentul atașat, poți găsi mai multe detalii cu privire la cele mai recente activități pentru combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului la nivel global.

Pentru a fi la curent cu toate noutățile de pe piața de capital, înscrie-te la newsletter-ul AS Financial Markets.

Sursa foto: Unsplash.com