Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus în prim-plan provocări și schimbări semnificative în domeniul reglementărilor financiare, transparenței și sancțiunilor internaționale. De la riscurile identificate de EBA în raportul său anual, până la vulnerabilitățile pieței imobiliare globale conform noului indice Transparency International și solicitările Rusiei de ridicare a sancțiunilor financiare pentru o încetare parțială a focului, peisajul financiar și geopolitic continuă să evolueze rapid. 📌 Frauda la plată, supra-îndatorarea și excluderea financiară: principalele probleme pentru consumatorii din UERaportul EBA privind tendințele consumatorilor pentru 2024/25 atrage atenția asupra unor probleme esențiale care afectează consumatorii europeni. Frauda la plată rămâne o amenințare majoră, în special prin tehnici avansate de inginerie socială care…

Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus schimbări semnificative în mai multe domenii-cheie, de la reglementările fiscale și identificarea digitală, până la analize strategice privind grupurile de crimă organizată. 📌 ANAF impune noi reguli pentru ride-sharingANAF a anunțat măsuri stricte pentru marile platforme de transport alternativ, precum Uber, Bolt și BlackCab, începând din luna mai 2025. Acestea vor trebui să raporteze lunar detalii despre curse, venituri și șoferi, ca parte a unui efort de combatere a evaziunii fiscale și a muncii la gri. Verificările recente au scos la iveală nereguli majore la o firmă de ride-sharing din București, unde s-au descoperit peste 5 milioane de lei nedeclarați. 📌 Noile cărți…

La 13 martie 2025 a fost publicată în Monitorul Oficial Ordonanța de Urgență nr. 10/2025, care aduce modificări Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Această OUG reprezintă un pas important în transpunerea Noului Pachet AML al Uniunii Europene. Mai exact, OUG 10/2025 transpune cerințe din a 4-a Directivă AML (849/2015), așa cum a fost modificată prin art. 38 din Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei AML 849/2015, regulament care face parte din Noul Pachet AML al Uniunii Europene. Principalele reglementări în domeniul criptoactivelor Alte prevederi Această actualizare legislativă marchează un pas…

Război comercial SUA vs. Canada, Mexic și China – taxele vamale SUA au intrat în vigoare și au generat contra-măsuri din partea CanadeiPe 4 martie, SUA au impus tarife vamale de 25% asupra importurilor din Canada, Mexic și China, declanșând reacții puternice. Ca răspuns, Canada a introdus taxe similare de 25% pe bunuri americane în valoare de 30 de miliarde USD. Această escaladare amenință stabilitatea comerțului internațional și ar putea avea efecte economice globale semnificative. SUA relaxează cerințele privind transparența corporativă – nu mai este necesară declararea Beneficiarilor Reali Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat că nu va aplica Corporate Transparency Act (CTA) pentru cetățenii americani și companiile naționale, eliminând obligația…

Săptămâna 24-28 februarie 2025 a adus multiple noutăți atât în domeniul combaterii spălării banilor, cât și în sfera sancțiunilor financiare internaționale. În acest articol veți afla despre acțiunile FATF/GAFI asupra celor 40 de Recomandări internaționale, dar și despre abordarea SUA asupra “vizelor de aur” și a tarifelor necesare pentru importurile din Uniunea Europeană. Pe 24 februarie 2025 s-au împlinit 3 ani de la invazia Rusiei asupra Ucrainei și puteți citi cum a fost marcată această dată la nivel internațional, prin sancțiuni financiare internaționale noi. FATF a actualizat Recomandările sale pentru a sprijini incluziunea financiară Într-o mișcare menită să sprijine incluziunea financiară Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a actualizat…

În săptămâna 17-21 februarie 2025 au avut loc evoluții majore în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și sancțiunilor internaționale. De la actualizarea listelor privind țările necooperante și până la noi sancțiuni adoptate de UE împotriva Rusiei, aceste evoluții subliniază impactul politicii internaționale asupra reglementărilor financiare și a luptei împotriva spălării banilor. Vă prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți AML. UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante în domeniul AML UE a menținut lista jurisdicțiilor fiscale necooperante fără modificări, incluzând aceleași 11 țări ca înainte, și anume: Samoa Americană, Guam, Rusia, US Virgin Islands, Anguilla, Palau, Samoa, Vanuatu, Fiji, Panama, Trinidad și Tobago. În paralel, în prima…

Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 16-30 noiembrie 2024 se numără actualizarea documentului CE ”Întrebări și răspunsuri” în ceea ce privește obligația depunerii „celor mai bune eforturi” privind sancțiunile contra Rusiei, Raportul SEC privind activitatea de supraveghere din 2024 și identificarea de către OFSI a unor cazuri de manipulare a originii produselor petroliere prin certificate de origine (CO) fabricate și falsificate. Află detalii despre aceste evenimente, dar și care a fost declarația perioadei! Actualizare CE: Obligația „celor mai bune eforturi” privind sancțiunile contra Rusiei Comisia Europeană a actualizat documentul “Întrebări și Răspunsuri” cu privire la aplicarea Regulamentului UE nr. 833/2014 în ceea ce privește obligația de a depune…