-
Noutăți spălarea banilor din perioada 16 octombrie – 14 noiembrie 2022
Ca în fiecare lună, îți oferim cele mai recente noutăți în ceea ce privește activitatea de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor 1. Comisia Europeană a emis Raportul către Parlamentul și Consiliul European privind evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului care afectează piața internă și sunt legate de activități transfrontaliere. Aceasta este a 3-a ediție a SNRA (Supra National Risk Assessment – evaluarea supranațională a…
-
Considerații privind identificarea beneficiarului real în cazul companiilor de stat și a celor listate la bursa de valori
Ca urmare a programului de pregătire și perfecționare continuă ”Spălarea banilor” din cadrul AS Financial Markets, un participant la curs a lansat o discuție interesantă cu privire la Declararea beneficiarului real în cazul societăților listate și al societăților deținute majoritar de astfel de societăți. Mai exact, se doreau anumite clarificări cu privire la modul în care trebuie aplicate prevederile art. 4 lit. a), pct. 1) si 2) din Legea 129/2019. Cursantul nostru a observat că, ”în unele cazuri, societățile listate, cu toate că sunt exceptate de la definiția beneficiarului real (pct. 1), au fost obligate să depună declarația privind beneficiarul real, cu aplicarea pct. 2 de la același articol –…
-
Anchetatorii de criminalitate cibernetică avertizează că oligarhii ruși folosesc criptomoneda pentru a evita sancțiunile
Conform investigațiilor specialiștilor, oligarhii ruși folosesc din ce în ce mai mult criptomoneda pentru a se sustrage de la sancțiunile impuse Rusiei ca urmare a agresiunii contra Ucrainei. Companiile de investigarea criminalității cibernetice din Marea Britanie au observat că tot mai multe persoane foarte bogate din Rusia caută metode alternative de plată, „inclusiv utilizarea de cripto -active”, pentru a atenua accesul redus la sistemul financiar global. Smurfing, chain-hopping și mixere de monede virtuale Investigatorii au descoperit că oligarhii ruși apelează la rețelele de spălare semi-profesionalizate pentru a gestiona serii de transferuri complexe în numele lor. Membrii rețelelor împart suma inițială în pachete mai mici pentru a evita atragerea atenției. Această practică este similară cu „smurfing-ul” în finanțele tradiționale, care…
-
Noutăți spălarea banilor 16 Septembrie – 15 Octombrie 2022
Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind spălarea banilor ca să fii la curent cu tot ce se întâmplă în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Al 8-lea pachet de sancțiuni adoptat de UE împotriva Rusiei Uniunea Europeană a adoptat al optulea pachet de sancțiuni având în vedere escaladarea agresiunii Rusiei împotriva Ucrainei ca urmare a anexării ilegale a regiunilor Donețk, Luhansk, Zaporijia și Herson. Pachetul include: un plafon al prețurilor legat de…
-
Cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 13 august -15 septembrie 2022
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți aducem la cunoștință cele mai recente noutăți la nivel mondial din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Raport Asia/Pacific Group on Money Laundering 2022- Metode și tendințe de spălare a banilor și finanțare a terorismului Asia/Pacific Group on Money Laundering este o organizație similară FATF care cuprinde 41 țări membre, printre care Australia, Canada, Corea de Sud, India, Japonia și SUA. Raportul organizației prezintă…
-
Care sunt cele mai frecvente scheme de spălarea banilor?
Spălarea banilor este procesul prin care cineva ascunde adevărata sursă a veniturilor obținute în mod ilegal. Aceste fonduri pot proveni din fraudă, corupție, trafic de droguri sau alte infracțiuni. Persoanele implicate în spălarea banilor se asigură că banii dobândiți ilegal par a fi obținuți într-un mod legitim. Prin diverse metode de spălarea banilor, infractorii introduc banii în sistemul financiar legitim, astfel încât să pară că veniturile din activitățile infracționale sunt de fapt obținute în mod legal. Schemele de spălare a banilor pot avea consecințe grave, având un impact asupra economiei globale și oferind fonduri pentru traficul de droguri, traficul de persoane, oficiali corupți și multe altele. Nerespectarea reglementărilor privind spălarea…
-
Riscurile AML asociate cu activitatea de crowdfunding
Crowdfunding-ul a devenit o metodă alternativă de finanțare din ce în ce mai populară în întreaga lume, însă există anumite riscuri de spălarea banilor asociate cu aceste platforme. Pentru prevenirea și atenuarea acestor riscuri, platformele de crowdfunding trebuie reglementate prin autorități locale de reglementare. În România, Legea nr. 244/2022 publicată în Monitorul Oficial 754 din 27.07.2022 stabilește Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) ca autoritate competentă pentru autorizarea, reglementarea, supravegherea și controlul furnizorilor europeni de servicii de finanţare participativă pentru afaceri. Ce este activitatea de crowdfunding? Crowdfunding-ul sau finanțarea participativă este o formă de finanțare alternativă bazată pe fonduri mici pentru întreprinderile nou-înființate (startup) și pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM). Concret, prin intermediul…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 16 Iulie – 12 August 2022
Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel mondial. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar, specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Ion Radu este lector AS Financial Markets, susținând Cursul de spălarea banilor și KYC/AML/CFT – Vulnerabilități și lecții învățate din cazuistica publică internațională. 1. Un nou set de sancțiuni UE împotriva Rusiei Consiliul Uniunii Europene a emis al șaselea set complex de sancțiuni împotriva Rusiei care instituie următoarele măsuri restrictive: Interdicție de import de aur. Importul de…
-
FATF a publicat Ghidul privind abordarea pe bază de risc în sectorul imobiliar
Preocupările cu privire la riscurile de spălarea banilor în sectorul imobiliar sunt în creștere la nivel mondial. În acest context, FATF a publicat ”Ghidul privind abordarea pe risc (RBA) în sectorul imobiliar”, o actualizare a documentului din 2008, ”Ghidul RBA pentru agenții imobiliari”. Prin documentul din 2022, organismul interguvernamental recomandă tuturor jucătorilor din industria imobiliară să adopte o abordare bazată pe risc pentru a atenua riscurile AML din acest sector. Evaluările FATF arată că industria imobiliară prezintă riscuri mari în ceea ce privește activitățile de spălarea banilor, iar jucătorii din acest sector nu reușesc adesea să le aprecieze și/sau să le atenueze. În acest context, Ghidul actualizat este de mare ajutor deoarece: Identifică riscurile specifice sectorului Stabilește…
-
Noutăți AML din 16 Iunie – 15 Iulie 2022
Ca de fiecare dată, am adunat pentru tine cele mai relevante noutăți privind activitățile de prevenire și combaterea spălării banilor. Iată care sunt top 5 evenimente din perioada 16 iunie -15 iulie 2022! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. ONPCSB a publicat raportul de activitate pe anul 2021 Documentul prezintă dinamica Rapoartelor de Tranzacții Suspecte în ultimii trei ani precum și alte informații relevante privind emitenții acestora și diseminarea informațiilor către autorități. Totodată raportul oferă informații despre: Infracțiunile predicat care au stat la baza rapoartelor (evaziune fiscală, înșelăciune, infracțiuni cu caracter transnațional) Indicatorii de suspiciune cu cea mai mare recurență Cele…
